Como faço para abrir uma conta bancária anônima?
Se é possível ter uma conta bancária anônima depende da definição de anônimo. É possível ter contas privadas onde os detalhes são mantidos secretos, embora possam ser revelados sob pedidos legalmente atraentes. Nos Estados Unidos, não é possível ter uma conta bancária literalmente anônima, pois a lei exige que as instituições financeiras estejam cientes da identidade dos titulares de contas.
No passado, uma conta bancária verdadeiramente anônima estava disponível em alguns países, incluindo a Suíça e a Áustria. Eles podem ser abertos sem identificação e o titular recebeu um livreto e uma palavra de código. Estes eram necessários para todas as transações, o que significa que a conta só poderia ser acessada pessoalmente.
Por causa da configuração, as leis bancárias locais sustentaram que qualquer pessoa que possuísse o livreto e sabia que a palavra de código era considerada o detentor legal da conta. Isso naturalmente aumentou os riscos de segurança associados a essas contas. Em particular, significaque, se um titular da conta morresse e não deixasse detalhes de sua palavra de código, os herdeiros não poderiam acessar os fundos na conta. Isso é em grande parte resultado da Força-Tarefa de Ação Financeira, um órgão intergovernamental que tenta combater a lavagem de dinheiro. A força estabeleceu um princípio legal generalizado de que os bancos devem conhecer a identidade dos titulares de contas.
Os Estados Unidos tiveram um requisito tão legal desde a aprovação da Lei de Sigilo Banco em 1970. A Lei dos EUA Patriot de 2001 exige que os bancos verifiquem a identidade dos detentores de contas contra uma lista de pessoas conhecidas ou suspeitas de se envolver ou ter links para atividades terroristas.
A coisa mais próxima de uma conta bancária anônima hoje envolve a criação de uma empresa offshore. Esta empresa pode então abrir uma conta bancária napaís estrangeiro, adicionando uma camada extra de sigilo entre a conta e o verdadeiro titular. Este pode ser um método extremamente caro e pode ser limitado pelas leis locais no país onde a empresa e a conta são baseadas.
Existem várias organizações, principalmente operando on -line, que afirmam poder oferecer uma conta bancária verdadeiramente anônima. Geralmente, são arriscados, na melhor das hipóteses, e uma farsa na pior das hipóteses. O método mais comum é para a organização configurar uma conta com um banco e, em seguida, dar ao cliente os números e senhas do código para acessá -lo on -line. Isso é extremamente perigoso, pois significa que, embora o cliente tenha acesso, eles não são o titular da conta legal. Isso significa que a qualquer momento, a organização poderia retirar legitimamente todo o dinheiro da conta e fechá -lo.