Wie eröffne ich ein anonymes Bankkonto?
Ob es überhaupt möglich ist, ein anonymes Bankkonto zu haben, hängt von der Definition von anonym ab. Es ist möglich, private Konten zu haben, bei denen Details geheim gehalten werden, obwohl sie unter rechtlich zwingenden Umständen offengelegt werden. In den Vereinigten Staaten ist es nicht möglich, ein buchstäblich anonymes Bankkonto zu haben, da das Gesetz vorschreibt, dass Finanzinstitute die Identität der Kontoinhaber kennen müssen.
In der Vergangenheit war in einigen Ländern, einschließlich der Schweiz und Österreich, ein wirklich anonymes Bankkonto verfügbar. Diese konnten ohne Identifikation geöffnet werden und der Inhaber erhielt einfach eine Broschüre und ein Codewort. Diese wurden für alle Transaktionen benötigt, sodass auf das Konto nur persönlich zugegriffen werden konnte.
Aufgrund der Einrichtung galt nach den örtlichen Bankgesetzen jeder, der im Besitz der Broschüre war und das Codewort kannte, als rechtmäßiger Inhaber des Kontos. Dies erhöhte natürlich die Sicherheitsrisiken, die mit solchen Konten verbunden sind. Insbesondere bedeutete dies, dass die Erben nicht auf die Gelder auf dem Konto zugreifen konnten, wenn ein Kontoinhaber starb und keine Details seines Codeworts hinterließ.
Die Führung eines anonymen Bankkontos ist im 21. Jahrhundert schwierig oder gar unmöglich. Dies ist vor allem auf die Financial Action Task Force zurückzuführen, eine zwischenstaatliche Organisation, die versucht, die Geldwäsche zu bekämpfen. Die Truppe hat einen weit verbreiteten Rechtsgrundsatz aufgestellt, wonach die Banken die Identität der Kontoinhaber kennen müssen.
Die Vereinigten Staaten haben seit der Verabschiedung des Bankgeheimnisgesetzes im Jahr 1970 eine solche gesetzliche Verpflichtung. Das USA PATRIOT-Gesetz von 2001 schreibt vor, dass Banken die Identität von Kontoinhabern anhand einer Liste von Personen überprüfen, von denen bekannt oder vermutet wird, dass sie daran beteiligt sind, oder mit denen sie in Verbindung stehen terroristische Aktivitäten.
Das, was heute einem anonymen Bankkonto am nächsten kommt, ist die Gründung einer Offshore-Gesellschaft. Diese Firma kann dann ein Bankkonto im Ausland eröffnen und eine zusätzliche Geheimhaltungsstufe zwischen dem Konto und dem wahren Inhaber einrichten. Dies kann eine extrem teure Methode sein und durch die örtlichen Gesetze des Landes, in dem das Unternehmen und der Account ansässig sind, eingeschränkt sein.
Es gibt mehrere Organisationen, die hauptsächlich online tätig sind und behaupten, ein wirklich anonymes Bankkonto anbieten zu können. Diese sind in der Regel im besten Fall riskant und im schlimmsten Fall ein Betrug. Am häufigsten richtet die Organisation ein Konto bei einer Bank ein und gibt ihren Kunden die Codenummern und Kennwörter, um online darauf zugreifen zu können. Dies ist äußerst gefährlich, da der Kunde zwar Zugriff hat, jedoch nicht der rechtmäßige Kontoinhaber ist. Das bedeutet, dass die Organisation jederzeit das gesamte Geld auf dem Konto zu Recht abheben und schließen kann.