Hvordan åpner jeg en anonym bankkonto?
Om det til og med er mulig å ha en anonym bankkonto avhenger av definisjonen av anonym. Det er mulig å ha private kontoer der detaljer holdes hemmelighetsfulle, selv om de kan bli avslørt under lovlig overbevisende forespørsler. I USA er det ikke mulig å ha en bokstavelig anonym bankkonto, da loven krever at finansinstitusjoner er klar over kontoeiernes identitet.
Tidligere var en virkelig anonym bankkonto tilgjengelig i noen land, inkludert Sveits og Østerrike. Disse kunne åpnes uten identifikasjon, og innehaveren fikk ganske enkelt et hefte og et kodeord. Disse var nødvendige for alle transaksjoner, noe som betyr at kontoen bare kunne nås personlig.
På grunn av oppsettet fastslo lokale banklovgivninger at alle som hadde besittelse av brosjyren og kjente kodeordet ble betraktet som den lovlige innehaveren av kontoen. Dette økte naturlig nok sikkerhetsrisikoen knyttet til slike kontoer. Spesielt betydde det at hvis en kontohaver døde og ikke etterlater detaljer om kodeordet, ville arvingene ikke kunne få tilgang til midlene på kontoen.
Å drive en anonym bankkonto er vanskelig om ikke umulig i det 21. århundre. Dette er i stor grad et resultat av Financial Action Task Force, et tverretatlig organ som forsøker å bekjempe hvitvasking av penger. Styrken har etablert et utbredt juridisk prinsipp om at banker må vite identiteten til kontohavere.
USA har hatt et slikt juridisk krav siden vedtakelsen av bankhemmelighetsloven i 1970. USAs PATRIOT-lov av 2001 krever at banker sjekker identiteten til kontohavere mot en liste over personer som er kjent eller mistenkt for å være involvert i, eller ha koblinger til , terrorvirksomhet.
Det nærmeste en anonym bankkonto i dag innebærer å etablere et offshore-selskap. Dette selskapet kan deretter åpne en bankkonto i det utenlandske landet, og legge til et ekstra lag med taushetsplikt mellom kontoen og den sanne innehaveren. Dette kan være en ekstremt kostbar metode og kan være begrenset av lokale lover i landet der selskapet og kontoen er basert.
Det er flere organisasjoner, hovedsakelig som opererer online, som hevder å kunne tilby en virkelig anonym bankkonto. Disse er vanligvis i beste fall risikable og svindel i verste fall. Den vanligste metoden er for organisasjonen å sette opp en konto i en bank og deretter gi kunden kodenumre og passord for å få tilgang til den på nettet. Dette er ekstremt farlig, da det betyr at selv om kunden har tilgang, er de ikke den juridiske kontoinnehaveren. Det betyr at når som helst organisasjonen ganske legitimt kunne ta ut alle pengene på kontoen og legge dem ned.