Hvordan åpner jeg en anonym bankkonto?
om det til og med er mulig å ha en anonym bankkonto, avhenger av definisjonen av anonym. Det er mulig å ha private kontoer der detaljer holdes hemmelighetsfulle, selv om de kan bli avslørt under juridisk overbevisende forespørsler. I USA er det ikke mulig å ha en bokstavelig talt anonym bankkonto, ettersom loven krever at finansinstitusjoner er klar over identiteten til kontoinnehavere.
Tidligere var en virkelig anonym bankkonto tilgjengelig i noen land, inkludert Sveits og Østerrike. Disse kunne åpnes uten identifikasjon, og innehaveren fikk ganske enkelt et hefte og et kodeord. Disse var nødvendige for alle transaksjoner, noe som betyr at kontoen bare kunne nås personlig.
På grunn av oppsettet, mente lokale banklover at alle som hadde besittelse av heftet og visste at kodeordet ble ansett som den lovlige innehaveren av kontoen. Dette økte naturlig sikkerhetsrisikoen forbundet med slike kontoer. Spesielt betyr detT at hvis en kontoinnehaver døde og ikke la detaljer om kodeordet sitt, ville arvingene ikke kunne få tilgang til midlene på kontoen.
Å drive en anonym bankkonto er vanskelig om ikke umulig i det 21. århundre. Dette er i stor grad et resultat av arbeidsgruppen Financial Action, et mellomstatlig organ som prøver å bekjempe hvitvasking av penger. Styrken har etablert et utbredt juridisk prinsipp om at bankene må kjenne identiteten til kontoinnehavere.
USA har hatt et slikt lovkrav siden vedtakelse av bankhemmelighetsloven i 1970. USA Patriot Act fra 2001 krever at bankene sjekker identiteten til kontoinnehavere mot en liste over personer som er kjent eller mistenkt å være involvert i, eller har lenker til terroraktiviteter.
Den nærmeste tingen til en anonym bankkonto innebærer i dag å opprette et offshore -selskap. Dette selskapet kan deretter åpne en bankkonto iutenlands land, og legger til et ekstra lag med hemmelighold mellom kontoen og den sanne innehaveren. Dette kan være en ekstremt kostbar metode og kan være begrenset av lokale lover i landet der selskapet og kontoen er basert.
Det er flere organisasjoner som hovedsakelig opererer på nettet, som hevder å kunne tilby en virkelig anonym bankkonto. Disse er vanligvis risikable i beste fall og en svindel i verste fall. Den vanligste metoden er at organisasjonen skal sette opp en konto i en bank og deretter gi kunden kodenummer og passord for å få tilgang til den på nettet. Dette er ekstremt farlig, da det betyr at selv om kunden har tilgang, er de ikke den juridiske kontoinnehaveren. Det betyr at organisasjonen til enhver tid ganske legitimt kan trekke alle pengene på kontoen og lukke dem.