Hvordan åbner jeg en anonym bankkonto?

Hvorvidt det endda er muligt at have en anonym bankkonto afhænger af definitionen af ​​anonym. Det er muligt at have private konti, hvor detaljerne holdes hemmelige, selvom de muligvis afsløres under lovligt tvingende anmodninger. I USA er det ikke muligt at have en bogstaveligt anonym bankkonto, da loven kræver, at finansinstitutter er opmærksomme på kontoejers identitet.

Tidligere var en virkelig anonym bankkonto tilgængelig i nogle lande, herunder Schweiz og Østrig. Disse kunne åbnes uden identifikation, og indehaveren fik simpelthen en pjece og et kodeord. Disse var nødvendige for alle transaktioner, hvilket betyder, at kontoen kun kunne fås adgang personligt.

På grund af opsætningen hævdede lokale banklovgivninger, at enhver, der havde besiddelse af pjece og kendte kodeordet, blev betragtet som den lovlige indehaver af kontoen. Dette øgede naturligvis sikkerhedsrisikoen forbundet med sådanne konti. Navnlig betød det, at hvis en kontoindehaver døde og ikke efterlod detaljer om sit kodeord, ville arvingerne ikke være i stand til at få adgang til midlerne på kontoen.

Det er vanskeligt, hvis ikke umuligt, at køre en anonym bankkonto i det 21. århundrede. Dette er stort set et resultat af Financial Action Task Force, et mellemstatsligt organ, der forsøger at bekæmpe hvidvaskning af penge. Styrken har etableret et udbredt juridisk princip, at banker skal kende kontoejers identitet.

De Forenede Stater har haft et sådant lovkrav siden vedtagelsen af ​​bankhemmelighedsloven i 1970. USAs PATRIOT-lov af 2001 kræver, at banker kontrollerer kontoejers identitet mod en liste over personer, der er kendt eller mistænkt for at være involveret i, eller have links til , terroraktiviteter.

Det tætteste ved en anonym bankkonto i dag er at etablere et offshore-selskab. Dette firma kan derefter åbne en bankkonto i det oversøiske land og tilføje et ekstra lag af hemmeligholdelse mellem kontoen og den rigtige indehaver. Dette kan være en ekstremt kostbar metode og kan være begrænset af lokale love i det land, hvor virksomheden og kontoen er baseret.

Der er flere organisationer, der hovedsageligt opererer online, der hævder at kunne tilbyde en virkelig anonym bankkonto. Disse er normalt i bedste fald risikable og i værste fald en bedrag. Den mest almindelige metode er for organisationen at oprette en konto i en bank og derefter give deres kunde kodenumre og adgangskoder for at få adgang til den online. Dette er ekstremt farligt, da det betyder, at selvom kunden har adgang, er de ikke den lovlige kontoindehaver. Det betyder, at organisationen til enhver tid ret legitimt kunne trække alle penge på kontoen og lukke dem ned.