匿名の銀行口座を開くにはどうすればよいですか？

匿名の銀行口座を持つことさえ可能かどうかは、匿名の定義に依存します。法的に説得力のある要求の下で明らかにされるかもしれませんが、詳細が秘密に保たれているプラ​​イベートアカウントを持つことは可能です。米国では、法律が金融機関が口座所有者の身元を認識することを要求するため、文字通り匿名の銀行口座を持つことはできません。これらは識別なしで開くことができ、ホルダーには単に小冊子とコードワードが与えられました。これらはすべてのトランザクションに必要でした。つまり、アカウントに直接アクセスすることしかできません。

セットアップのために、地元の銀行法は、小冊子を所有していて、コードワードが口座の法的所有者と見なされていることを知っている人なら誰でも誰でも認めた。これにより、当然、そのようなアカウントに関連するセキュリティリスクが増加しました。特に、それは意味しますアカウント所有者が死亡し、彼のコードワードの詳細を残さなかった場合、相続人は口座の資金にアクセスできないでしょう。これは主に、金融行動タスクフォースの結果であり、マネーロンダリングと戦おうとする政府間機関です。部隊は、銀行が口座所有者の身元を知る必要があるという広範な法的原則を確立しました。

米国は、1970年に銀行の秘密法を可決して以来、このような法的要件を持っていました。2001年の米国愛国者法は、銀行が既知またはリンクを持っていることが知られている、または疑われる人々のリストに対してアカウント所有者の身元を確認することを要求しています。

今日の匿名の銀行口座に最も近いものには、オフショア会社の設立が含まれます。この会社は、銀行口座を開くことができます海外の国、アカウントと真の所有者との間に秘密の余分な層を追加します。これは非常に高価な方法である可能性があり、会社とアカウントが基づいている国の地方法によって制限される場合があります。

主にオンラインで運営されているいくつかの組織があり、真に匿名の銀行口座を提供できると主張しています。これらは通常、せいぜい危険であり、最悪の場合は詐欺です。最も一般的な方法は、組織が銀行にアカウントを設定し、顧客にコード番号とパスワードをオンラインでアクセスすることです。これは、顧客がアクセスしているにもかかわらず、法的口座保有者ではないことを意味するため、非常に危険です。つまり、組織はいつでも、アカウント内のすべてのお金を非常に合法的に引き出して閉鎖できることを意味します。