匿名の銀行口座を開設するにはどうすればよいですか？

匿名の銀行口座を持つことさえ可能かどうかは、匿名の定義に依存します。 詳細が秘密にされているプラ​​イベートアカウントを持つことは可能ですが、法的強制力のある要求の下で詳細が明らかにされる場合があります。 米国では、金融機関が口座保有者の身元を認識することを法律で義務付けられているため、文字通り匿名の銀行口座を持つことはできません。

過去には、スイスやオーストリアを含むいくつかの国で、真に匿名の銀行口座が利用可能でした。 これらは身分証明書なしで開けることができ、所有者には小冊子とコードワードが渡されました。 これらはすべてのトランザクションに必要でした。つまり、アカウントに直接アクセスすることしかできませんでした。

設立されたため、地元の銀行法では、小冊子を所持していてコードワードを知っている人は誰でも口座の法的所有者と見なされていました。 これにより、そのようなアカウントに関連するセキュリティリスクが自然に増加しました。 特に、アカウント所有者が死亡し、コードワードの詳細を残さないと、相続人はアカウントの資金にアクセスできなくなります。

21世紀には、不可能ではないとしても、匿名の銀行口座を運営することは困難です。 これは主に、マネーロンダリングと戦おうとする政府間機関であるFinancial Action Task Forceの結果です。 軍は、銀行が口座保有者の身元を知る必要があるという広範な法的原則を確立しています。

米国では、1970年に銀行秘密法が可決されて以来、このような法的要件がありました。2001年の米国愛国者法は、銀行が口座保有者の身元を、関与している、または疑われる人々のリストと照合するか、または、テロ活動。

今日、匿名の銀行口座に最も近いのは、オフショア会社の設立です。 その後、この会社は海外の国で銀行口座を開設し、口座と真の所有者の間に秘密の層を追加できます。 これは非常に高価な方法である可能性があり、会社と口座のある国の現地の法律によって制限される場合があります。

主にオンラインで運営されているいくつかの組織があり、真に匿名の銀行口座を提供できると主張しています。 これらは通常、せいぜい危険であり、最悪の場合は詐欺です。 最も一般的な方法は、組織が銀行にアカウントを設定し、顧客にコード番号とパスワードを提供してオンラインでアクセスすることです。 これは非常に危険です。というのは、たとえ顧客がアクセスできるとしても、彼らは法的アカウント所有者ではないからです。 つまり、いつでも組織はアカウント内のすべてのお金をかなり合法的に引き出して閉鎖することができます。