Hur öppnar jag ett anonymt bankkonto?
Huruvida det till och med är möjligt att ha ett anonymt bankkonto beror på definitionen av anonym. Det är möjligt att ha privata konton där information hålls hemlig, även om de kan avslöjas under lagligt tvingande förfrågningar. I USA är det inte möjligt att ha ett bokstavligen anonymt bankkonto, eftersom lagen kräver att finansinstitut är medvetna om kontoföretagarnas identitet.
Tidigare var ett verkligt anonymt bankkonto tillgängligt i vissa länder, inklusive Schweiz och Österrike. Dessa kunde öppnas utan identifiering och innehavaren fick helt enkelt en broschyr och ett kodord. Dessa behövdes för alla transaktioner, vilket innebär att kontot bara kunde nås personligen.
På grund av upprättandet konstaterade lokala banklagar att alla som hade innehavet av broschyren och kände kodordet ansågs vara den lagliga innehavaren av kontot. Detta ökade naturligtvis säkerhetsriskerna i samband med sådana konton. I synnerhet innebar det att om en kontoinnehavare dog och inte lämnade detaljer om sitt kodord, skulle arvingarna inte kunna få tillgång till kontona.
Att driva ett anonymt bankkonto är svårt om inte omöjligt under 2000-talet. Detta är till stor del ett resultat av Financial Action Task Force, ett mellanstatligt organ som försöker bekämpa penningtvätt. Styrken har etablerat en utbredd rättslig princip om att banker måste känna till kontoinnehavarnas identitet.
Förenta staterna har haft ett sådant lagligt krav sedan bankens sekretesslager antogs 1970. USA: s PATRIOT-lag från 2001 kräver att banker ska kontrollera kontoinnehavarnas identitet mot en lista över personer som är kända eller misstänkta att vara involverade i eller ha länkar till , terroristaktiviteter.
Det närmaste till ett anonymt bankkonto idag är att inrätta ett offshore-företag. Detta företag kan sedan öppna ett bankkonto i utlandet och lägga till ett extra lager av sekretess mellan kontot och den verkliga innehavaren. Detta kan vara en extremt dyr metod och kan begränsas av lokala lagar i det land där företaget och kontot är baserat.
Det finns flera organisationer, främst verksamma online, som påstår sig kunna erbjuda ett verkligt anonymt bankkonto. Dessa är vanligtvis riskabla i bästa fall och en bedrägeri i värsta fall. Den vanligaste metoden är att organisationen skapar ett konto i en bank och sedan ger sina kunder kodnumren och lösenorden för att få tillgång till det online. Detta är extremt farligt eftersom det betyder att även om kunden har tillgång så är de inte den lagliga kontoinnehavaren. Det innebär att organisationen när som helst skulle ganska legitimt kunna ta ut alla pengar på kontot och stänga dem.