Hur öppnar jag ett anonymt bankkonto?
Huruvida det till och med är möjligt att ha ett anonymt bankkonto beror på definitionen av anonym. Det är möjligt att ha privata konton där detaljer hålls hemliga, även om de kan avslöjas under lagligt övertygande förfrågningar. I USA är det inte möjligt att ha ett bokstavligen anonymt bankkonto, eftersom lagen kräver att finansinstitut är medvetna om kontoinnehavarnas identitet.
Tidigare fanns ett verkligt anonymt bankkonto i vissa länder, inklusive Schweiz och Österrike. Dessa kunde öppnas utan identifiering och innehavaren fick helt enkelt ett broschyr och ett kodord. Dessa behövdes för alla transaktioner, vilket innebär att kontot endast kunde nås personligen.
På grund av uppsättningen ansåg lokala banklagar att alla som hade besittning av broschyren och visste att kodordet ansågs vara den lagliga innehavaren av kontot. Detta ökade naturligtvis säkerhetsriskerna i samband med sådana konton. I synnerhet betyder dett att om en kontoinnehavare dog och inte lämnade detaljer om sitt kodord, skulle arvingarna inte kunna få tillgång till medlen på kontot.
Att driva ett anonymt bankkonto är svårt om inte omöjligt under 2000 -talet. Detta är till stor del ett resultat av Financial Action Task Force, ett mellanstatligt organ som försöker bekämpa penningtvätt. Kraften har upprättat en utbredd juridisk princip att banker måste känna till kontoinnehavarnas identitet.
Förenta staterna har haft ett sådant lagkrav sedan han antog bankens sekretesslag 1970. USA Patriot Act från 2001 kräver att banker kontrollerar identitetsinnehavarnas identitet mot en lista över personer som är kända eller misstänkta att vara involverade i eller ha länkar till terroristverksamhet.
Det närmaste till ett anonymt bankkonto i dag innebär att inrätta ett offshore -företag. Detta företag kan sedan öppna ett bankkonto iutländskt land, lägga till ett extra lager av hemlighet mellan kontot och den verkliga innehavaren. Detta kan vara en extremt dyr metod och kan begränsas av lokala lagar i landet där företaget och kontot är baserade.
Det finns flera organisationer som främst arbetar online, som påstår sig kunna erbjuda ett verkligt anonymt bankkonto. Dessa är vanligtvis i bästa fall riskabla och en bedrägeri i värsta fall. Den vanligaste metoden är att organisationen ska skapa ett konto hos en bank och sedan ge sina kundkodnummer och lösenord för att komma åt den online. Detta är extremt farligt eftersom det betyder att även om kunden har tillgång är de inte den juridiska kontoinnehavaren. Det betyder att organisationen när som helst kan helt legitimt dra tillbaka alla pengar på kontot och stänga av dem.