Jak si mohu otevřít anonymní bankovní účet?

To, zda je dokonce možné mít anonymní bankovní účet, závisí na definici anonymního. Je možné mít soukromé účty, kde jsou údaje uchovány v tajnosti, i když mohou být odhaleny na základě právně naléhavých požadavků. Ve Spojených státech není možné mít doslova anonymní bankovní účet, protože zákon vyžaduje, aby finanční instituce věděly o totožnosti majitelů účtů.

V minulosti byl v některých zemích, včetně Švýcarska a Rakouska, k dispozici skutečně anonymní bankovní účet. Lze je otevřít bez identifikace a držiteli byla jednoduše dána brožura a kódové slovo. Ty byly potřebné pro všechny transakce, což znamená, že k účtu bylo možné přistupovat pouze osobně.

Zákony místního bankovnictví z důvodu nastavení stanovily, že každý, kdo vlastní brožuru a zná kódové slovo, byl považován za zákonného držitele účtu. To přirozeně zvýšilo bezpečnostní rizika spojená s takovými účty. Zejména to znamenalo, že pokud majitel účtu zemřel a nezanechal podrobnosti o svém kódovém slově, dědici by nemohli získat přístup k prostředkům na účtu.

Provozování anonymního bankovního účtu je v 21. století obtížné, ne-li nemožné. To je do značné míry výsledkem finanční akční pracovní skupiny, mezivládního orgánu, který se pokouší bojovat proti praní peněz. Síla zavedla široce rozšířenou právní zásadu, že banky musí znát totožnost majitelů účtů.

Spojené státy mají takový zákonný požadavek od přijetí zákona o bankovním tajemství v roce 1970. Zákon USA PATRIOT z roku 2001 vyžaduje, aby banky zkontrolovaly totožnost majitelů účtů proti seznamu osob, o nichž je známo nebo podezřelé, že se jich účastní, nebo mají odkazy na , teroristické aktivity.

Nejblíže anonymnímu bankovnímu účtu dnes je založení offshore společnosti. Tato společnost pak může otevřít bankovní účet v zámořské zemi a přidat další vrstvu utajení mezi účtem a skutečným držitelem. To může být extrémně nákladná metoda a může být omezena místními zákony v zemi, kde má společnost a účet sídlo.

Existuje několik organizací, převážně online, které tvrdí, že jsou schopny nabídnout skutečně anonymní bankovní účet. Obvykle jsou v nejlepším případě riskantní a v horším případě podvod. Nejběžnější metodou je, že organizace zřídila účet v bance a poté poskytla svému zákazníkovi kódová čísla a hesla pro přístup k online. To je mimořádně nebezpečné, protože to znamená, že i když má zákazník přístup, nejsou držitelem právního účtu. To znamená, že organizace mohla kdykoli zcela legitimně vybrat všechny peníze na účtu a uzavřít je.