¿Cómo me preparo para una auditoría de institución financiera?

Al menos una vez al año, las instituciones financieras, como las empresas de inversión y los bancos, se someten a una auditoría de la institución financiera. Los auditores ingresan a la institución y revisan los archivos y registros para asegurarse de que la institución financiera cumpla con las leyes y regulaciones vigentes para este tipo de instituciones. La mejor manera de prepararse para una auditoría de una institución financiera es mantener sus archivos y registros actualizados y de conformidad con las leyes y reglamentos durante todo el año. Esto alivia la necesidad de tener que apresurarse justo antes de que ocurra la auditoría para tener todo en orden. Si este no es el caso, debe asignar responsabilidades a las partes apropiadas para prepararse para la auditoría, reunir materiales, programar una reunión con los funcionarios o ejecutivos de la institución, programar la auditoría y luego solicitar cualquier registro adicional requerido.

Cada institución financiera tiene empleados que están a cargo de ciertos registros y documentos que los auditores revisarán al realizar la auditoría de la institución financiera. Por lo general, en una institución financiera, es la oficina administrativa o el departamento de operaciones que mantiene estos registros, por lo que todo lo que los auditores deben revisar debe estar en un solo lugar, si se han cumplido las políticas y los procedimientos durante todo el año. Los empleados que trabajan en esta área no actuarán como supervisores para ordenar todos los archivos, lo que significa que a medida que revisan cada archivo para asegurarse de que contenga la información que deberían. Es posible que necesiten contactar a asistentes, banqueros, asesores financieros u otros empleados de la institución financiera para obtener cualquier información faltante.

A medida que la compañía se prepara para la auditoría de la institución financiera, generalmente los directores o funcionarios de la compañía tienen una reunión. La reunión generalmente les proporciona una actualización de estado sobre qué tan preparada está la empresa para la auditoría. Los directores o ejecutivos también pueden desempeñar un papel en empujar a ciertos empleados a intensificar para garantizar que la empresa esté lista para la auditoría.

Por lo general, los auditores contactan a la institución financiera para establecer una fecha para la auditoría de la institución financiera. Luego, la institución financiera se prepara para la auditoría una vez que conocen la fecha. Si tiene el privilegio de prepararse para la auditoría y luego programar la fecha, una vez que esté listo o casi listo para la auditoría, deberá comunicarse con el auditor para programar la auditoría.