Come posso prepararmi per un audit delle istituzioni finanziarie?

Almeno una volta all'anno, gli istituti finanziari, come le società di investimento e le banche, vengono sottoposti a una verifica da parte degli istituti finanziari. I revisori entrano nell'istituzione e riesaminano i file e le registrazioni per assicurarsi che l'istituto finanziario si attenga alle leggi e ai regolamenti in vigore per questi tipi di istituzioni. Il modo migliore per prepararsi alla verifica di un istituto finanziario è mantenere aggiornati i file e le registrazioni e nel rispetto delle leggi e dei regolamenti durante tutto l'anno. Questo allevia la necessità di correre di corsa prima che si verifichi l'audit per mettere tutto in ordine. In caso contrario, è necessario assegnare le responsabilità alle parti appropriate per la preparazione dell'audit, la raccolta di materiali, la pianificazione di un incontro con i funzionari o i dirigenti dell'istituzione, la pianificazione dell'audit e la richiesta di ulteriori registrazioni richieste.

Ogni istituto finanziario ha dipendenti che si occupano di determinati registri e documenti che i revisori rivedranno nel condurre la verifica dell'istituto finanziario. In genere, in un istituto finanziario, è il back office o il dipartimento operativo che conserva questi registri, quindi tutto ciò che i revisori devono rivedere dovrebbe essere in un posto, se le politiche e le procedure sono state rispettate durante tutto l'anno. I dipendenti che lavorano in quest'area non agiranno come sorveglianti nell'ordinare tutti i file, il che significa che mentre attraversano ciascun file per assicurarsi che contenga le informazioni che dovrebbe. Potrebbe essere necessario contattare assistenti, banchieri, consulenti finanziari o altri dipendenti dell'istituto finanziario per ottenere informazioni mancanti.

Mentre la società si prepara per la verifica dell'istituto finanziario, in genere i dirigenti o i funzionari della società hanno una riunione. La riunione in genere fornisce loro un aggiornamento dello stato su quanto l'azienda è preparata per l'audit. I presidi o i dirigenti possono anche svolgere un ruolo nel dare la spinta a determinati dipendenti per fare in modo che l'azienda sia pronta per l'audit.

In genere, i revisori contatta l'istituto finanziario per fissare una data per l'audit dell'istituto finanziario. Quindi, l'istituzione finanziaria si prepara per l'audit una volta che conoscono la data. Se si ha il privilegio di preparare l'audit e quindi pianificare la data, una volta che si è pronti o quasi pronti per l'audit, sarà necessario contattare l'auditor per pianificare l'audit.