En finanzas, ¿qué es agitar?
La batalla es un término de jerga que se define como un comercio excesivo en una cuenta de cliente por un corredor. El propósito de la actividad no es beneficiar al inversor, sino generar comisiones adicionales para el corredor. También conocida como torsión, la práctica de la batía se considera altamente poco ética y es ilegal en muchos mercados.
El abuso de la cuenta de un cliente es una práctica que se considera expresamente ilegal en los Estados Unidos. La Comisión de Bolsa y Valores entiende que la agitación es una forma de negociación no autorizada en una cuenta discrecional. Por esta razón, la práctica está sujeta a multas, hasta el encarcelamiento. Sin embargo, el batido no siempre es fácil de probar, ya que la actividad podría ser simplemente una serie de malas decisiones por parte del corredor, sin la intención de defraudar al inversor.
Junto con la SEC, el batido también es una violación de las reglas del NASD en relación con el proceso de negociación. Los corredores que parecen estar violando las reglas pueden fIND mismos prohibidos temporalmente de la actividad comercial. Durante este período, se lanzará una investigación para determinar si las transacciones recientes en una cuenta del cliente se llevaron a cabo sin tener en cuenta el bienestar financiero del cliente. En el caso de que se descubra que el corredor ha ejecutado las órdenes de buena fe, entonces se restauran sus privilegios comerciales.
Hay circunstancias que se prestan más fácilmente al potencial de agitación. Cuando se les otorga al Broker poderes amplios para actuar en nombre de un cliente, como con el acceso autorizado a una cuenta discrecional, es posible que el corredor realice rápidamente transacciones que involucran valores similares. Esta ráfaga de comprar y vender sin ganancias aparentes para el inversor podría indicar una actividad de sobrecarga.
Sin embargo, también es posible que una rápida sucesión de intercambios no se agote a ActiVity. En el caso de que un inversor note este tipo de actividad en su cuenta de corretaje, es una buena idea contactar al corredor y solicitar una explicación para la serie de operaciones. Si el corredor no puede articular el razonamiento detrás de las operaciones a satisfacción del inversor, entonces definitivamente es hora de trasladar la cuenta a otra firma de corretaje.