W finansach czym jest ubijanie?

Ubijanie to slangowe określenie, które broker definiuje jako nadmierne obroty na koncie klienta. Celem tego działania nie jest przyniesienie korzyści inwestorowi, ale wygenerowanie dodatkowych prowizji dla brokera. Zwana także skręcaniem praktyka ubijania jest uważana za wysoce nieetyczną i nielegalną na wielu rynkach.

Nadużycie konta klienta to praktyka, która jest wyraźnie uważana za nielegalną w Stanach Zjednoczonych. Komisja Papierów Wartościowych i Giełd uznaje ubijanie za formę nieautoryzowanego obrotu na rachunku uznaniowym. Z tego powodu praktyka podlega grzywnom, włącznie z karą pozbawienia wolności. Jednak rezygnacja nie zawsze jest łatwa do udowodnienia, ponieważ działalność może być po prostu serią złych decyzji brokera, bez zamiaru oszukiwania inwestora.

Wraz z SEC ubijanie jest również naruszeniem zasad NASD, ponieważ odnoszą się one do procesu handlowego. Brokerzy, którzy wydają się naruszać zasady, mogą zostać czasowo wykluczeni z działalności handlowej. W tym okresie zostanie wszczęte dochodzenie w celu ustalenia, czy ostatnie transakcje na koncie klienta zostały faktycznie przeprowadzone bez względu na dobro finansowe klienta. W przypadku stwierdzenia, że ​​broker wykonał zlecenia w dobrej wierze, przywrócone zostaną jego lub jej uprawnienia handlowe.

Są okoliczności, które łatwiej nadają się do odejścia. Gdy broker otrzymuje szerokie uprawnienia do działania w imieniu klienta, na przykład z autoryzowanym dostępem do rachunku uznaniowego, może on szybko przeprowadzać transakcje dotyczące podobnych papierów wartościowych. Ten gwałtowny wzrost kupna i sprzedaży bez widocznych korzyści dla inwestora może wskazywać na nadmierną działalność handlową.

Jednak możliwe jest również, że szybki szereg transakcji w rzeczywistości nie powoduje rezygnacji. W przypadku, gdy inwestor zauważy ten rodzaj działalności na swoim rachunku maklerskim, z pewnością dobrym pomysłem jest skontaktowanie się z brokerem i poproszenie o wyjaśnienie serii transakcji. Jeżeli broker nie jest w stanie sformułować uzasadnienia transakcji w sposób zadowalający inwestora, zdecydowanie nadszedł czas, aby przenieść konto do innej firmy maklerskiej.