¿Cuáles son algunos tipos diferentes de fraude de verificación?
Compruebe el fraude es un delito ilegal que puede tener lugar de diferentes maneras. Algunos de los esquemas que califican como fraude de verificación son muy simples, mientras que otros son mucho más complejos. Aquí hay algunos ejemplos de los diferentes tipos de fraude de cheques y cómo funcionan.
Uno de los tipos más comunes de fraude de cheques emplea una técnica conocida como lavado de cheque para alterar la cantidad de cara del cheque. Como ejemplo, un titular de la cuenta escribe un cheque en el monto de mil dólares estadounidenses (USD) El destinatario del cheque utiliza técnicas para alterar el cheque para que el monto por pagar se convierta en diez mil USD. Debido a que el cheque es un instrumento original identificable del titular de la cuenta, y la firma de autorización es obviamente válida, los bancos no tendrían razón para sospechar un problema con el cheque. Suponiendo que la cuenta tenga suficientes fondos para eliminar el cheque alterado, el destinatario puede tomar el dinero y ejecutar. El desafortunado titular de la cuenta no se da cuenta del fraude hasta unfter el hecho.
Otro de los tipos más comunes de fraude de cheques involucra robo de correo. En este escenario, los ladrones interceptan cheques válidos emitidos por una empresa a un proveedor. El valor nominal del cheque se deja intacto, pero la información del destinatario se altera para permitir que el ladrón deposite el cheque en una cuenta configurada con el fin de recibir el dinero. Este tipo de enfoque puede tomar más tiempo en salir a la luz, ya que la compañía no verifica nada más que verificar los números y los montos antes de comenzar una conciliación mensual de la cuenta. Para entonces, el ladrón ha retirado los fondos y ha cerrado la cuenta receptora.
Una variación de este tipo de fraude de verificación es robar cheques válidos y usarlas para crear cheques falsificados que se puedan hacer por cualquier cantidad. Los cheques falsificados representan una gran cantidad de fraude de cheques hoy. Este tipo de operación requiere un cambio rápido, ya que una empresa no puedeICE A Check Borrar la cuenta corporativa con un número de verificación que está fuera de secuencia o tiene un valor nominal que no se contabiliza.
Un último ejemplo de los tipos de fraude de verificación es el kiting de verificación anticuado. En este escenario, no hay un ladrón que robe cheques o los altera. En cambio, un individuo establecerá dos cuentas corrientes separadas. Se escribe un cheque en una cuenta y se deposita en la segunda cuenta, para cubrir otros cheques que se escribieron en la segunda cuenta. Al día siguiente, se escribe un cheque en la segunda cuenta y se deposita en la primera cuenta. Esto es para cubrir el cheque Kited inicial que se depositó previamente en la segunda cuenta el día anterior.
La justificación es que el proceso se puede mantener hasta que llegue un cheque de pago u otra fuente de fondos y hace que el kiting de cheques sea innecesario. Muchas personas honestas no saben que esta actividad es de hecho fraude, simplemente porque su intención es hacer que todos los cheques sean buenoseventualmente. Desafortunadamente, eso no siempre sucede. La evidencia del kiting de cheques puede conducir a implicaciones legales y tarifas que no harán nada para mejorar la condición financiera del individuo, por lo que este proceso debe evitarse a toda costa.
Un medio importante para evitar todo tipo de fraude de cheques es hacer un buen uso de los servicios de protección de cheques. Su banco local podrá ayudarlo a evaluar sus prácticas actuales y sugerir diferentes herramientas que ayudarán a protegerse de casi todo tipo de fraude de cheques. En muchos casos, estos servicios están disponibles sin cargo, mientras que otros pueden requerir una pequeña tarifa.