Jaké jsou různé druhy podvodů s kontrolou?

Kontrola podvodů je nezákonný zločin, který se může vyskytnout mnoha různými způsoby. Některé systémy, které se kvalifikují jako podvody s kontrolou, jsou velmi jednoduché, zatímco jiné jsou mnohem složitější. Zde je několik příkladů různých druhů podvodů s kontrolou a jejich fungování.

Jeden z nejčastějších druhů podvodů s kontrolou používá techniku ​​známou jako kontrola praní, aby se změnila částka šeku. Například majitel účtu napíše šek ve výši tisíc amerických dolarů (USD). Příjemce šeku používá techniky ke změně šeku tak, aby splatná částka byla deset tisíc USD. Protože šek je identifikovatelný originální nástroj majitele účtu a autorizační podpis je samozřejmě platný, banky by neměly důvod se domnívat, že by šek byl problém. Za předpokladu, že účet má dostatek finančních prostředků na to, aby zrušil změněný šek, může příjemce peníze vzít a spustit. Držitel nešťastného účtu se o podvodu dozví až poté, co k němu došlo.

Další z běžnějších druhů podvodů s kontrolou zahrnuje krádež pošty. V tomto scénáři zloději zachytí platné kontroly vydané společností prodejci. Jmenovitá hodnota šeku zůstane nedotčena, ale informace o příjemci se změní, aby zloděj mohl vložit šek na účet zřízený za účelem přijetí peněz. Tento typ přístupu se může projevit déle, protože společnost před zahájením měsíčního odsouhlasení účtu nemusí zkontrolovat nic než kontrolní čísla a částky. Do té doby zloděj stáhl prostředky a uzavřel přijímací účet.

Varianta těchto druhů podvodů s kontrolami spočívá v odcizení platných kontrol a jejich použití k vytvoření padělaných kontrol, které lze provést v jakékoli výši. Kované šeky dnes představují obrovské množství podvodů s šeky. Tento typ operace vyžaduje rychlý obrat, protože společnost si může všimnout šeku, který zúčtuje firemní účet s kontrolním číslem, které je mimo sled nebo má nominální hodnotu, která není zaúčtována.

Jedním z konečných příkladů druhů podvodů se šekem je staromódní šek. V tomto scénáři není zloděj, který ukradne kontroly nebo je změní. Místo toho si jednotlivec vytvoří dva samostatné kontrolní účty. Šek je zapsán na jeden účet a uložen na druhý účet, aby byly pokryty další šeky zapsané na druhý účet. Následující den je šek zapsán na druhý účet a vložen na první účet. To má pokrýt počáteční šek kited, který byl dříve uložen na druhý účet den předtím.

Důvodem je, že tento proces může být udržován až do okamžiku, kdy prochází výplatní páska nebo jiný zdroj finančních prostředků, a není nutné kiting šeků zbytečně. Mnoho poctivých lidí si neuvědomuje, že tato činnost je ve skutečnosti podvodem, jednoduše proto, že jejich záměrem je nakonec všechny kontroly dobře. Bohužel se to vždy nestane. Důkaz o kitingu kitu může vést k právním důsledkům a poplatkům, které neudělají nic pro zlepšení finanční situace jednotlivce, proto by se tomuto procesu mělo za každou cenu vyhnout.

Jedním z důležitých způsobů, jak se vyhnout všem druhům podvodů s kontrolami, je dobré využití služeb ochrany šeků. Vaše místní banka vám pomůže vyhodnotit vaše současné postupy a navrhnout různé nástroje, které vám pomohou ochránit před téměř všemi druhy podvodů s kontrolami. V mnoha případech jsou tyto služby dostupné zdarma, zatímco jiné mohou vyžadovat malý poplatek.