Jaké jsou různé druhy kontrolních podvodů?

Check Fraud je nelegální zločin, který může probíhat mnoha různými způsoby. Některá schémata, která se kvalifikují jako kontrolní podvody, jsou velmi jednoduché, zatímco jiné jsou mnohem složitější. Zde je několik příkladů různých druhů podvodů s kontrolou a jak fungují. Například majitel účtu píše šek ve výši tisíce amerických dolarů (USD), který příjemce kontroly používá techniky ke změně šeku tak, aby se splatná částka stala deseti tisíci USD. Protože kontrola je identifikovatelným původním nástrojem držitele účtu a autorizační podpis je zjevně platný, banky by neměly důvod podezření na problém s šekem. Za předpokladu, že účet má dostatek finančních prostředků na vyčištění změněné kontroly, může příjemce pak vzít peníze a spustit. Držitel nešťastného účtu si o podvodu neuvědomuje, dokudFRET FACT.

Další z běžnějších druhů kontrolních podvodů zahrnuje krádež pošty. V tomto scénáři zloději zachycují platné kontroly vydané společností dodavateli. Zůstaná hodnota šeku je ponechána neporušená, ale informace o příjemci se změní, aby zloděj umožnil uložit šek na účet nastavený za účelem přijetí peněz. Tento typ přístupu může trvat déle, než se objeví, protože společnost nemusí kontrolovat nic jiného než kontrolovat čísla a částky před zahájením měsíčního usmíření účtu. Do té doby zloděj stáhl finanční prostředky a uzavřel přijímací účet.

Variace těchto druhů podvodů s kontrolou je ukrást platné kontroly a použít je k vytvoření padělaných kontrol, které lze provést pro jakoukoli částku. Forged Checks představuje dnes obrovské množství podvodů s kontrolou. Tento typ operace vyžaduje rychlý obrat, protože společnost nemusíIce a šek Vymazání firemního účtu s kontrolním číslem, které je mimo sekvenci nebo má nominální hodnotu, která není účtována.

Jedním z posledních příkladů druhů kontrolních podvodů je staromódní kulička. V tomto scénáři neexistuje žádný zloděj, který ukradne kontroly nebo je mění. Místo toho jednotlivec zřídí dva samostatné kontrolní účty. Kontrola je zapsána na jednom účtu a uložena na druhý účet, aby se pokryly další kontroly, které byly napsány na druhém účtu. Následující den je napsán šek na druhém účtu a uložen do prvního účtu. Jedná se o pokrytí počáteční kontroly, která byla dříve uložena do druhého účtu den předtím.

Důvodem je, že proces může být udržován krok, dokud neprojde výplata nebo jiný zdroj finančních prostředků, a nečiní k tomu, že kupy kontrol zbytečným. Mnoho čestných lidí si neuvědomuje, že tato aktivita je ve skutečnosti podvodem, jednoduše proto, že jejich záměrem je udělat všechny kontroly dobrýmnakonec. Bohužel se to vždy nestane. Důkazy o kontrole kuličky mohou vést k právním důsledkům a poplatkům, které nedělají nic pro zlepšení finanční situace jednotlivce, takže by se tomuto procesu mělo za každou cenu vyhnout.

Jedním z důležitých prostředků, jak se vyhnout nejrůznějším kontrolním podvodům, je dobré využití služeb na ochranu šeků. Vaše místní banka vám bude moci pomoci vyhodnotit vaše současné postupy a navrhnout různé nástroje, které pomohou chránit před téměř všemi druhy podvodů s kontrolou. V mnoha případech jsou tyto služby k dispozici bezplatně, zatímco jiné mohou vyžadovat malý poplatek.