Was sind verschiedene Arten von Check -Betrug?

Überprüfung Betrug ist ein illegales Verbrechen, das auf verschiedene Arten stattfinden kann.Einige der Programme, die als Check -Betrug qualifizieren, sind sehr einfach, andere sind viel komplexer.Hier sind einige Beispiele für die verschiedenen Arten von Check -Betrug und ihre Funktionsweise.

Eine der häufigsten Arten von Check -Betrug verwendet eine Technik, die als Check -Wäsche bekannt ist, um die Nahmenge des Schecks zu ändern.Ein Kontoinhaber schreibt beispielsweise einen Scheck in den Betrag von tausend US -Dollar (USD) aus. Der Empfänger des Schecks verwendet Techniken, um den Scheck so zu ändern, dass der zahlende Betrag zehntausend USD wird.Da der Scheck ein identifizierbares ursprüngliches Instrument des Kontoinhabers ist und die autorisierende Unterschrift offensichtlich gültig ist, hätten die Banken keinen Grund, ein Problem mit dem Scheck zu vermuten.Unter der Annahme, dass das Konto über genügend Mittel verfügt, um den geänderten Scheck zu beseitigen, kann der Empfänger das Geld nehmen und laufen.Der unglückliche Account -Inhaber wird sich erst nach der Tatsache des Betrugs bewusst.

Ein weiteres der häufigsten Arten von Check -Betrug beinhaltet Postdiebstahl.In diesem Szenario schneiden Diebe gültige Schecks ab, die von einem Unternehmen an einen Anbieter ausgestellt wurden.Der Nennwert des Schecks bleibt intakt, aber die Empfängerinformationen werden geändert, damit der Dieb den Scheck in ein Konto eingerichtet hat, um das Geld zu erhalten.Diese Art von Ansatz kann länger dauern, bis das Unternehmen nichts anderes überprüft und die Zahlen und Beträge überprüft, bevor sie mit einer monatlichen Kontonabstimmung beginnen.Bis dahin hat der Dieb die Mittel zurückgezogen und das Empfangskonto geschlossen.

Eine Variation dieser Art von Check -Betrug besteht darin, gültige Schecks zu stehlen und sie zu verwenden, um gefälschte Schecks zu erstellen, die für jeden Betrag ermittelt werden können.Forged Schecks machen heute einen großen Betrag an Scheckbetrug aus.Diese Art von Betrieb erfordert eine schnelle Turnaround, da ein Unternehmen ein Schecks -Löschen des Unternehmenskontos mit einer Schecknummer, die nicht in der Sequenz liegt oder einen Nennwert hat, der nicht berücksichtigt wird, enthält.

Ein letztes Beispiel für die Arten von Check-Betrug ist altmodisches Check-Kiting.In diesem Szenario gibt es keinen Dieb, der sie überprüft oder verändert.Stattdessen richtet eine Person zwei separate Girokonten ein.Ein Scheck wird auf ein Konto geschrieben und in das zweite Konto eingezahlt, um andere Schecks abzudecken, die auf dem zweiten Konto geschrieben wurden.Am nächsten Tag wird ein Scheck auf das zweite Konto geschrieben und in das erste Konto eingezahlt.Dies soll den ersten geeigneten Scheck abdecken, der zuvor am Tag zuvor in den zweiten Konto eingezahlt wurde.

Die Begründung ist, dass der Prozess weitergehalten werden kann, bis ein Gehaltsscheck oder eine andere Mittelquelle durchkommt, und das Kiting von Schecks unnötig macht.Viele ehrliche Menschen wissen nicht, dass diese Aktivität tatsächlich Betrug ist, einfach weil ihre Absicht darin besteht, alle Schecks irgendwann gut zu machen.Leider passiert das nicht immer.Der Nachweis des Schecks kann zu rechtlichen Auswirkungen und Gebühren führen, die nichts dazu beitragen, die finanzielle Situation des Einzelnen zu verbessern. Dieser Prozess sollte daher um alle Kosten vermieden werden.

Ein wichtiges Mittel, um alle Arten von Check -Betrug zu vermeiden, besteht darin, die Prüfschutzdienste gut zu nutzen.Ihre lokale Bank kann Ihnen helfen, Ihre aktuellen Praktiken zu bewerten und verschiedene Tools vorzuschlagen, die dazu beitragen, vor nahezu allen Arten von Check -Betrug zu schützen.In vielen Fällen sind diese Dienstleistungen kostenlos verfügbar, während andere möglicherweise eine geringe Gebühr benötigen.