いくつかの異なる種類の小切手詐欺は何ですか？

Check Fraudは、さまざまな方法で行われる違法犯罪です。 小切手詐欺として資格のあるスキームの一部は非常に単純ですが、他のスキームははるかに複雑です。 さまざまな種類の小切手詐欺の例とそれらの動作のいくつかの例を以下に示します。

最も一般的な種類の小切手詐欺の1つは、小切手洗浄のために小切手洗浄として知られる手法を採用しています。 例として、アカウント所有者は、チェックの受信者がテクニックを使用してチェックを変更して、支払額が1万米ドルになるようにチェックを使用します。 小切手はアカウント所有者の識別可能な元の機器であり、承認署名が明らかに有効であるため、銀行はチェックの問題を疑う理由はありません。 アカウントに変更されたチェックをクリアするのに十分な資金があると仮定すると、受信者はお金を受け取って実行できます。 不幸なアカウント所有者は、事実をfter。

より一般的な種類の小切手詐欺のもう1つには、メールの盗難が含まれます。 このシナリオでは、泥棒が会社がベンダーに発行した有効なチェックを傍受します。 小切手の額面はそのまま残されますが、受信者情報は変更され、泥棒がお金を受け取る目的でセットアップされたアカウントに小切手を預けることができます。 このタイプのアプローチは、毎月のアカウントの調整を開始する前にチェック番号と金額をチェックする以外に何もチェックしない可能性があるため、明るくなるのに時間がかかる場合があります。 それまでに、泥棒は資金を撤回し、受信口座を閉鎖しました。

これらの種類の小切手詐欺のバリエーションは、有効なチェックを盗み、それらを使用して、あらゆる金額で作成できる偽造チェックを作成することです。 Forged Checksは、今日の膨大な量の小切手詐欺について説明しています。 このタイプの操作には、会社がそうでない可能性があるため、迅速な転換が必要ですICE aは、順序外または額面が考慮されていないチェック番号でコーポレートアカウントをクリアするチェックを確認します。

小切手詐欺の種類の最後の例の1つは、昔ながらの小切手キットです。 このシナリオでは、チェックを盗んだり、変更したりする泥棒はいません。 代わりに、個人は2つの個別の当座預金口座を設定します。 小切手は1つのアカウントに記述され、2番目のアカウントに記述された他のチェックをカバーするために、2番目のアカウントに預けられます。 翌日、小切手が2番目のアカウントに記述され、最初のアカウントに預けられます。 これは、前日に以前に2番目のアカウントに堆積した最初のキッティングチェックをカバーするためです。

理論的根拠は、給与または他の資金源が届き、チェックのキットを不要にするまで、プロセスを維持できるということです。 多くの正直な人々は、この活動が実際に詐欺であることに気づいていません。最終的に。 残念ながら、それは常に起こるとは限りません。 チェックキッティングの証拠は、個人の財政状態を改善するために何もしない法的な意味や料金につながる可能性があるため、このプロセスはどんな犠牲を払っても避けるべきです。

あらゆる種類の小切手詐欺を避けるための重要な手段の1つは、小切手保護サービスをうまく利用することです。 お近くの銀行は、現在の慣行を評価し、ほぼあらゆる種類の小切手詐欺から保護するのに役立つさまざまなツールを提案することができます。 多くの場合、これらのサービスは無料で利用できますが、他のサービスは少額の料金を必要とする場合があります。