수표 사기의 다른 종류는 무엇입니까?

수표 사기는 여러 가지 방법으로 발생할 수있는 불법 범죄입니다. 수표 사기로 인정되는 일부 체계는 매우 간단하지만 다른 체계는 훨씬 더 복잡합니다. 다음은 여러 종류의 수표 사기와 그 작동 방식에 대한 몇 가지 예입니다.

가장 일반적인 종류의 수표 사기 중 하나는 수표 세척이라는 알려진 기법을 사용하여 수표의 얼굴 금액을 변경합니다. 예를 들어, 계정 보유자는 수 천 달러 (USD)의 수표를 작성합니다. 수표 수령인은 수표 금액이 만 달러가되도록 수표를 변경하는 기술을 사용합니다. 수표는 계좌 소유자의 식별 가능한 원본 수단이며 승인 서명은 분명히 유효하기 때문에 은행은 수표에 문제가 있다고 의심 할 이유가 없습니다. 계정에 변경된 수표를 지우는 데 충분한 자금이 있다고 가정하면 수취인은 돈을 가져 가서 달릴 수 있습니다. 불운 한 계정 보유자는 사실이 끝날 때까지 사기를 알지 못합니다.

가장 일반적인 종류의 수표 사기는 메일 도용과 관련이 있습니다. 이 시나리오에서 도둑은 회사가 공급 업체에 발행 한 유효한 검사를 가로 채게됩니다. 수표의 액면가는 그대로 유지되지만 수취인 정보는 도둑이 수표를 입금하기 위해 설정된 계좌에 수표를 입금 할 수 있도록 변경됩니다. 월별 계정 조정을 시작하기 전에 회사가 숫자와 금액을 확인하는 것 외에는 아무것도 확인하지 않을 수 있으므로 이러한 유형의 접근 방법을 밝히는 데 시간이 더 걸릴 수 있습니다. 그때까지 도둑은 자금을 인출하고 수취 계좌를 폐쇄했습니다.

이러한 종류의 수표 사기의 변형은 유효한 수표를 훔쳐서 위조 수표를 만들어 모든 금액에 대해 할 수있는 것입니다. 위조 된 수표는 오늘날 엄청난 수표 사기를 설명합니다. 회사에서 순서가 올바르지 않거나 계산되지 않은 액면가 인 수표 번호로 회사 계정을 비우는 수표를 확인할 수 있으므로이 유형의 작업에는 신속한 처리가 필요합니다.

수표 사기의 한 가지 마지막 예는 구식 수표 발송입니다. 이 시나리오에서는 검사를 훔치거나 변경하는 도둑이 없습니다. 대신 개인이 두 개의 개별 당좌 계좌를 설정합니다. 두 번째 계정에 작성된 다른 수표를 포괄하기 위해 한 계정에 수표가 작성되고 두 번째 계정에 예치됩니다. 다음날 수표가 두 번째 계정에 작성되고 첫 번째 계정에 입금됩니다. 이것은 전날 두 번째 계정에 예치 된 초기 키트 확인을 포함합니다.

그 근거는 급여 나 다른 자금원이 들어올 때까지 프로세스를 유지할 수 있고 수표를 필요로하지 않는다는 것입니다. 많은 정직한 사람들은이 활동이 실제로 사기라는 사실을 알지 못합니다. 왜냐하면 그들의 수표는 결국 모든 수표를 양호하게 만드는 것이기 때문입니다. 불행히도, 항상 그런 것은 아닙니다. 수표 키트를 제공하면 개인의 재정 상태를 개선하는 데 아무런 영향을 미치지 않는 법적 영향 및 수수료가 발생할 수 있으므로 모든 비용으로이 프로세스를 피해야합니다.

모든 종류의 수표 사기를 피하는 중요한 방법 중 하나는 수표 보호 서비스를 잘 활용하는 것입니다. 현지 은행에서 현재 관행을 평가하고 거의 모든 종류의 수표 사기로부터 보호 할 수있는 다양한 도구를 제안 할 수 있습니다. 대부분의 경우 이러한 서비스는 무료로 제공되는 반면 다른 서비스는 약간의 수수료가 필요할 수 있습니다.