¿Cuáles son los diferentes tipos de gestión de efectivo?
La gestión de efectivo esencialmente significa tratar el efectivo de una organización para que su uso proporcione el mayor valor para el negocio. Esto puede significar planear mantener la cantidad correcta de efectivo disponible, así como hacer planes para el efectivo que la compañía no necesita tener disponible para las operaciones comerciales. Los administradores de efectivo planifican, protegen e invierten activos en efectivo. Las partes básicas de la planificación de la gestión de efectivo eficiente incluyen saber cuánto efectivo debería estar disponible, manejar transacciones en efectivo de manera eficiente e invertir cualquier excedente de efectivo en valores que aumenten el valor del dinero de la Compañía.
La gestión de efectivo implica administrar la liquidez o los activos en efectivo, disponibles para la compañía. Cuando la administración de efectivo se realiza correctamente, una empresa tiene el dinero que necesita para realizar negocios diarios y tener en cuenta los gastos inesperados al tiempo que gana dinero de inversión de efectivo extra. La mala gestión de efectivo puede hacer que una empresa no alcance el dinero que necesita para realizar negocios. También puede colocar unCompañía en riesgo de pérdidas en efectivo como robo o malversación de fondos.
La entrada de efectivo trata con dinero traído a una organización. Esto puede estar en el punto de venta en un establecimiento minorista o mediante un sistema de check-out en línea que permite al usuario pagar electrónicamente. La gestión de la entrada de efectivo implica el seguimiento de cuánto efectivo espera recibir la compañía en comparación con la entrada de efectivo que realmente recibe e ideando sistemas para evitar pérdidas durante el proceso de entrada de efectivo. Las pérdidas que ocurren durante la entrada de efectivo pueden incluir errores contables, descuentos de mercancías o robo.
Administrar la salida de efectivo significa lidiar con el efectivo que sale de una organización. Esto puede incluir pagar a los empleados y pagar los costos operativos. Estos costos también pueden incluir costos de mantenimiento, facturas eléctricas y compras de propiedades. La propiedad que una empresa podría comprar incluye terrenos, edificios y equipos necesarios para conducirCT Business. Si el efectivo no está disponible para pagar las facturas, una empresa puede sufrir interrupciones de producción o sanciones financieras por las facturas tardías.
El efectivo puede ser una herramienta para ayudar a una organización a tener éxito, pero tiene un costo. Tratar con las notas del Tesoro físico como efectivo requiere almacenamiento. La gestión de efectivo electrónicamente requiere sistemas informáticos, software y, a menudo, organizaciones bancarias. Dado que el efectivo tiene un costo de mantenimiento, los profesionales de gestión de efectivo a menudo compensan este costo al invertir efectivo extra en valores que aumentarán la inversión de la organización. Las inversiones utilizadas en la gestión de efectivo pueden ser propiedades y bienes físicos, pero a menudo involucran inversiones comunes como acciones y bonos.
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