Quais são os diferentes tipos de gerenciamento de caixa?
Gerenciamento de caixa significa essencialmente lidar com o dinheiro de uma organização, para que seu uso ofereça o maior valor para os negócios. Isso pode significar planejar manter a quantidade certa de dinheiro disponível, além de fazer planos para o dinheiro que a empresa não precisa ter disponível para operações comerciais. Os gerentes de dinheiro planejam, proteger e investirem ativos de caixa. As partes básicas do planejamento para gerenciamento de caixa eficientes incluem saber quanto dinheiro deve estar disponível, lidar com transações de caixa de maneira eficiente e investir qualquer dinheiro excedente em valores mobiliários que aumentarão o valor do dinheiro da empresa. Quando o gerenciamento de caixa é realizado corretamente, uma empresa possui o dinheiro necessário para realizar negócios diários e explicar despesas inesperadas, enquanto ganha dinheiro de investimento com dinheiro extra. A má gestão de dinheiro pode fazer com que uma empresa fique aquém do dinheiro necessário para conduzir negócios. Também pode colocar umEmpresa em risco de perdas de caixa, como roubo ou peculato.
A entrada de caixa lida com dinheiro trazido para uma organização. Isso pode estar no ponto de venda em um estabelecimento de varejo ou por meio de um sistema de check-out on-line que permite ao usuário pagar eletronicamente. O gerenciamento da entrada de dinheiro envolve rastrear quanto dinheiro a empresa espera receber em comparação com a entrada de caixa que ele realmente recebe e planejando sistemas para evitar perdas durante o processo de entrada de caixa. As perdas que ocorrem durante a entrada de caixa podem incluir erros contábeis, descontos de mercadorias ou roubo.
Gerenciar a saída de dinheiro significa lidar com o dinheiro que sai de uma organização. Isso pode incluir os funcionários pagantes e os custos operacionais pagos. Esses custos também podem incluir custos de manutenção, contas elétricas e compras de propriedades. Propriedade que uma empresa pode comprar inclui terras, edifícios e equipamentos necessários para conduNegócios de TC. Se o dinheiro não estiver disponível para pagamento de contas, uma empresa poderá sofrer interrupções de produção ou multas financeiras para as contas tardias.
O dinheiro pode ser uma ferramenta para ajudar uma organização a ter sucesso, mas tem um custo. Lidar com as notas físicas do Tesouro como dinheiro requer armazenamento. O gerenciamento de caixa requer eletronicamente sistemas de computador, software e organizações bancárias. Como o dinheiro tem um custo de manutenção, os profissionais de gerenciamento de caixa geralmente compensam esse custo investindo dinheiro extra em valores mobiliários que aumentarão o investimento da organização. Os investimentos usados na gestão de caixa podem ser propriedades e bens físicos, mas geralmente envolvem investimentos comuns como ações e títulos.