Jaké jsou různé typy správy hotovosti?

Správa hotovosti v zásadě znamená nakládání s hotovostí organizace, takže její použití poskytuje podniku největší hodnotu. To může znamenat, že budete mít po ruce správné množství hotovosti a plánujete hotovost, kterou společnost nemusí mít k dispozici pro obchodní operace. Cash manažeři plánují, chrání a investují hotovost. Mezi základní části plánování efektivní správy hotovosti patří vědět, kolik hotovosti by mělo být po ruce, efektivně zpracovávat hotovostní transakce a investovat jakoukoli přebytečnou hotovost do cenných papírů, které zvýší hodnotu peněz společnosti.

Správa hotovosti zahrnuje správu likvidity nebo peněžních aktiv, které má společnost k dispozici. Pokud je správa hotovosti prováděna správně, má společnost peníze, které potřebuje k každodennímu podnikání a účtuje neočekávané výdaje, zatímco vydělává investiční peníze z dodatečných peněz. Špatná správa hotovosti může způsobit, že společnost nedostane peníze, které potřebuje k podnikání. Může také vystavit společnost riziku peněžních ztrát, jako je krádež nebo zpronevěra.

Příliv hotovosti se zabývá penězi přinesenými do organizace. To může být v místě prodeje v maloobchodním zařízení nebo prostřednictvím online pokladního systému, který umožňuje uživateli platit elektronicky. Řízení přílivu hotovosti zahrnuje sledování toho, kolik peněz společnost očekává, proti přílivu hotovosti, který skutečně obdrží, a vymýšlení systémů, aby se zabránilo ztrátám během procesu přílivu hotovosti. Ztráty, ke kterým dojde během přílivu hotovosti, mohou zahrnovat účetní chyby, slevy na zboží nebo krádež.

Řízení odlivu peněz znamená nakládání s penězi vycházejícími z organizace. To může zahrnovat placení zaměstnanců a placení provozních nákladů. Tyto náklady mohou také zahrnovat náklady na údržbu, účty za elektřinu a nákupy nemovitostí. Majetek, který by společnost mohla koupit, zahrnuje pozemky, budovy a vybavení potřebné k podnikání. Pokud není k dispozici hotovost na placení účtů, může být společnost vystavena přerušení výroby nebo finanční pokutě za pozdní vyúčtování.

Hotovost může být nástrojem, který pomůže organizaci uspět, ale má náklady. Nakládání s bankovkami fyzické pokladny, protože hotovost vyžaduje skladování. Elektronická správa hotovosti vyžaduje počítačové systémy, software a často bankovní organizace. Protože hotovost má náklady na údržbu, odborníci na správu hotovosti často kompenzují tyto náklady investováním dalších peněz do cenných papírů, které porostou investice organizace. Investice používané v řízení hotovosti mohou být majetkem a fyzickým zbožím, ale nejčastěji zahrnují běžné investice, jako jsou akcie a dluhopisy.