Wat zijn de verschillende soorten cashmanagement?
Cash Management betekent in wezen omgaan met het geld van een organisatie, dus het gebruik ervan biedt de meeste waarde voor het bedrijf. Dit kan betekenen dat het van plan is om de juiste hoeveelheid contant geld bij de hand te houden en plannen te maken voor het geld dat het bedrijf niet beschikbaar hoeft te hebben voor bedrijfsactiviteiten. Cashmanagers plannen, beschermen en investeren contante activa. Basisonderdelen van de planning voor efficiënte contante management omvatten weten hoeveel contant geld moet zijn, contante transacties op een efficiënte manier af te handelen en overtollige contanten te beleggen in effecten die de waarde van het geld van het bedrijf zullen vergroten.
Het beheren van contant geld omvat het beheer van de liquiditeit of contante activa, beschikbaar voor het bedrijf. Wanneer cashmanagement correct wordt uitgevoerd, heeft een bedrijf het geld dat het nodig heeft om dagelijkse zaken te doen en verantwoordelijk te zijn voor onverwachte uitgaven, terwijl beleggingsgeld wordt verdiend met extra contant geld. Slecht cashmanagement kan ertoe leiden dat een bedrijf tekort schiet bij het geld dat het nodig heeft om zaken te doen. Het kan ook eenBedrijf dat risico loopt op contante verliezen zoals diefstal of verduistering.
Instroom van contanten gaat over geld dat in een organisatie wordt gebracht. Dit kan op het verkooppunt zijn bij een retail-inrichting of via een online check-outsysteem waarmee de gebruiker elektronisch kan betalen. Het beheren van de instroom van contant geld omvat het bijhouden van hoeveel contant geld het bedrijf verwacht te ontvangen versus de contante instroom die het daadwerkelijk ontvangt en het bedenken van systemen om verliezen te voorkomen tijdens het instroomproces. Verliezen die plaatsvinden tijdens de instroom van contanten kunnen boekhoudfouten, merchandise -kortingen of diefstal omvatten.
Het beheren van de uitstroom van contanten betekent dat het geld omgaat met een organisatie. Dit kan het betalen van werknemers en het betalen van bedrijfskosten omvatten. Deze kosten kunnen ook onderhoudskosten, elektrische rekeningen en onroerendgoedaankopen omvatten. Eigendom dat een bedrijf zou kunnen kopen, omvat land, gebouwen en apparatuur die nodig is om te leidenCT Business. Als er geen contanten beschikbaar zijn om rekeningen te betalen, kan een bedrijf onderbrekingen op productie of financiële boetes voor de late rekeningen lijden.
Cash kan een hulpmiddel zijn om een organisatie te helpen slagen, maar het heeft wel kosten. Omgaan met fysieke treasury -notes, omdat contant geld opslag vereist. Het elektronisch beheren van contanten vereist computersystemen, software en vaak bankorganisaties. Aangezien contant geld onderhoudskosten heeft, compenseren professionals in contanten deze kosten vaak door extra geld te beleggen in effecten die de investering van de organisatie zullen laten groeien. Investeringen die worden gebruikt in cashmanagement kunnen eigenschappen en fysieke goederen zijn, maar hebben meestal veel voorkomende beleggingen zoals aandelen en obligaties.