Wat zijn de verschillende soorten cashmanagement?
Cashmanagement betekent in wezen omgaan met het geld van een organisatie, zodat het gebruik ervan de meeste waarde voor het bedrijf biedt. Dit kan betekenen dat u de juiste hoeveelheid contant geld bij de hand wilt houden en dat u plannen moet maken voor het geld dat het bedrijf niet beschikbaar hoeft te hebben voor bedrijfsactiviteiten. Cashmanagers plannen, beschermen en beleggen contante activa. Basisonderdelen van de planning voor efficiënt contant geldbeheer zijn onder meer weten hoeveel contant geld beschikbaar moet zijn, contant geldtransacties op een efficiënte manier afhandelen en overtollig contant geld beleggen in effecten die de waarde van het geld van het bedrijf doen groeien.
Het beheren van contanten omvat het beheren van de liquiditeit, of contante activa, beschikbaar voor het bedrijf. Wanneer het kasbeheer correct wordt uitgevoerd, heeft een bedrijf het geld dat het nodig heeft om dagelijks zaken te doen en rekening te houden met onverwachte uitgaven, terwijl het investeringsgeld verdient met extra geld. Slecht cashmanagement kan ertoe leiden dat een bedrijf tekortschiet in het geld dat het nodig heeft om zaken te doen. Het kan ook een bedrijf in gevaar brengen voor contante verliezen zoals diefstal of verduistering.
Cash-instroom gaat over geld dat een organisatie binnenkomt. Dit kan op het verkooppunt in een winkel of via een online kassasysteem waarmee de gebruiker elektronisch kan betalen. Bij het beheren van de instroom van contanten moet worden bijgehouden hoeveel contant geld het bedrijf verwacht te ontvangen versus de instroom van contanten die het daadwerkelijk ontvangt en systemen bedenken om verliezen tijdens het instroomproces te voorkomen. Verliezen die optreden tijdens de instroom van geldmiddelen kunnen boekhoudfouten, merchandisekortingen of diefstal zijn.
Het beheren van de uitstroom van geld betekent omgaan met het geld dat uitgaat van een organisatie. Dit kan het betalen van werknemers en het betalen van bedrijfskosten omvatten. Deze kosten kunnen ook onderhoudskosten, elektriciteitsrekeningen en aankopen van onroerend goed omvatten. Onroerend goed dat een bedrijf zou kunnen kopen, omvat grond, gebouwen en apparatuur die nodig is om zaken te doen. Als contant geld niet beschikbaar is om rekeningen te betalen, kan een bedrijf productieonderbrekingen of financiële boetes oplopen voor de late facturen.
Contant geld kan een hulpmiddel zijn om een organisatie te helpen slagen, maar het heeft wel kosten. Omgaan met fysieke schatkistbiljetten omdat contanten opslag vereisen. Elektronisch geld beheren vereist computersystemen, software en vaak ook bankorganisaties. Aangezien contant geld onderhoudskosten heeft, compenseren professionals in het beheer van contant geld deze kosten vaak door extra contant geld te investeren in effecten die de investering van de organisatie doen groeien. Beleggingen die worden gebruikt voor het beheer van contanten kunnen onroerend goed en fysieke goederen zijn, maar meestal zijn het gewone investeringen zoals aandelen en obligaties.