현금 관리의 다른 유형은 무엇입니까?

현금 관리는 본질적으로 조직의 현금을 처리하여 그 사용이 비즈니스에 가장 큰 가치를 제공함을 의미합니다. 이는 회사가 비즈니스 운영에 사용할 필요가없는 현금에 대한 계획을 세우고 적절한 금액의 현금을 보유 할 계획을 의미 할 수 있습니다. 현금 관리자는 현금 자산을 계획, 보호 및 투자합니다. 효율적인 현금 관리 계획의 기본 부분에는 현금 보유량 파악, 효율적인 현금 거래 처리 및 잉여 현금을 회사의 가치를 높이는 유가 증권에 투자하는 것이 포함됩니다.

현금 관리에는 회사가 이용할 수있는 유동성 또는 현금 자산을 관리하는 것이 포함됩니다. 현금 관리가 제대로 수행되면 회사는 일상적인 업무를 수행하고 예상치 못한 비용을 처리하는 데 필요한 돈을 가지고 여분의 현금으로 투자 돈을 벌 수 있습니다. 불충분 한 현금 관리는 회사가 사업을 수행하는 데 필요한 돈을 부족하게 만들 수 있습니다. 또한 회사가 도난이나 횡령과 같은 현금 손실 위험에 처할 수 있습니다.

현금 유입은 조직으로 가져온 돈을 처리합니다. 이것은 소매점에서 또는 사용자가 전자적으로 지불 할 수있는 온라인 체크 아웃 시스템을 통해 판매 시점에있을 수 있습니다. 현금 유입 관리에는 회사가받을 것으로 예상되는 현금의 양과 실제로받는 현금 유입을 추적하고 현금 유입 프로세스 중 손실을 방지하기 위해 시스템을 고안하는 것이 포함됩니다. 현금 유입 중 발생하는 손실에는 회계 오류, 상품 할인 또는 도난이 포함될 수 있습니다.

현금 유출을 관리한다는 것은 조직에서 나가는 현금을 처리하는 것을 의미합니다. 여기에는 직원 지불 및 운영 비용 지불이 포함될 수 있습니다. 이러한 비용에는 유지 관리 비용, 전기 요금 및 부동산 구매가 포함될 수도 있습니다. 회사가 구매할 수있는 자산에는 사업 수행에 필요한 토지, 건물 및 장비가 포함됩니다. 청구서를 지불하기 위해 현금을 사용할 수없는 경우, 회사는 늦은 청구서에 대해 생산 중단 또는 재정적 처벌을받을 수 있습니다.

현금은 조직의 성공을 돕는 도구 일 수 있지만 비용이 듭니다. 현금으로 물리적 재무 메모를 처리하려면 저장이 필요합니다. 전자적으로 현금을 관리하려면 컴퓨터 시스템, 소프트웨어 및 은행 조직이 필요합니다. 현금은 유지 보수 비용이 있기 때문에 현금 관리 전문가는 종종 조직의 투자를 증가시키는 유가 증권에 추가 현금을 투자하여이 비용을 상쇄합니다. 현금 관리에 사용되는 투자는 자산 및 물리적 상품 일 수 있지만 대부분 주식 및 채권과 같은 일반적인 투자가 포함됩니다.