さまざまな種類の現金管理とは何ですか？

現金管理とは、基本的に組織の現金を扱うことを意味するため、その使用はビジネスに最大の価値をもたらします。 これは、適切な量の現金を保持する計画を立てることを意味するだけでなく、会社が事業運営に利用できる必要のない現金の計画を立てることを意味します。 現金管理者は、現金資産の計画、保護、および投資を行います。 効率的な現金管理の計画の基本的な部分には、手持ちの現金の量の把握、現金取引の効率的な処理、会社のお金の価値を高める証券への余剰現金の投資が含まれます。

現金の管理には、会社が利用できる流動性または現金資産の管理が含まれます。 現金管理が適切に実行されると、企業は日々のビジネスを行うのに必要なお金を持ち、余分な現金から投資金を稼ぎながら予期しない費用を計上します。 貧弱な現金管理は、企業が事業を遂行するために必要な資金を不足させる可能性があります。 また、企業が盗難や横領などの現金損失のリスクにさらされる可能性もあります。

キャッシュインフローは、組織に持ち込まれたお金を扱います。 これは、小売店での販売時点で、またはユーザーが電子的に支払うことを可能にするオンラインチェックアウトシステムを介して行うことができます。 現金の流入を管理するには、企業が実際に受け取る現金の流入に対して受け取る予定の現金の量を追跡し、現金流入プロセス中の損失を防ぐためのシステムを考案します。 キャッシュインフロー中に発生する損失には、会計エラー、商品割引、または盗難が含まれます。

現金の流出を管理することは、組織から出て行く現金に対処することを意味します。 これには、従業員への支払いと運用コストの支払いが含まれます。 これらのコストには、メンテナンスコスト、電気代、不動産購入も含まれます。 企業が購入する可能性のある資産には、ビジネスを行うために必要な土地、建物、および機器が含まれます。 請求書の支払いに現金が利用できない場合、会社は遅れた請求書の生産の中断または金銭的罰則を受ける可能性があります。

現金は組織の成功を支援するツールになる可能性がありますが、費用がかかります。 現金としての物理的な財務メモの取り扱いには保管が必要です。 現金を電子的に管理するには、コンピューターシステム、ソフトウェア、および多くの場合銀行組織が必要です。 現金には維持費があるため、現金管理の専門家は多くの場合、組織の投資を拡大する証券に追加の現金を投資することでこの費用を相殺します。 現金管理で使用される投資は、不動産および物理的な商品である場合がありますが、ほとんどの場合、株式や債券などの一般的な投資を伴います。