Vilka är de olika typerna av kontanthantering?

Kontanthantering innebär i huvudsak att hantera en organisations kontanter så att användningen ger företaget mest värde. Detta kan innebära att man planerar att hålla rätt mängd kontanter till hands samt att planera för kontanter som företaget inte behöver ha tillgängligt för affärsverksamhet. Kontantförvaltare planerar för, skyddar och investerar kontanta tillgångar. Grundläggande delar av planeringen för effektiv kontanthantering inkluderar att veta hur mycket kontanter som ska finnas till hands, hantering av kontanttransaktioner på ett effektivt sätt och att investera överskottsmedel i värdepapper som kommer att öka värdet på företagets pengar.

Att hantera kontanter innebär att hantera likviditeten eller kontanta tillgångar som finns tillgängliga för företaget. När kontanthantering utförs korrekt har ett företag de pengar det behöver för att bedriva dagliga affärer och redovisa oväntade utgifter medan de tjänar investeringspengar på extra kontanter. Dålig kontanthantering kan leda till att ett företag kommer till kort från de pengar det behöver för att bedriva verksamhet. Det kan också sätta ett företag i riskzonen för kontantförluster som stöld eller förskingring.

Kontantinflöde handlar om pengar som tas in i en organisation. Detta kan ske vid försäljningsstället i en detaljhandel eller via ett online-utcheckningssystem som gör det möjligt för användaren att betala elektroniskt. Att hantera inflödet av kontanter innebär att spåra hur mycket kontanter företaget förväntar sig att få mot det kontantinflöde det faktiskt får och utforma system för att förhindra förluster under kontantinflödesprocessen. Förluster som inträffar vid kontantinflöde kan inkludera bokföringsfel, rabatter på varor eller stöld.

Att hantera utflödet av kontanter innebär att hantera kontanter som går ut från en organisation. Detta kan inkludera betalande anställda och betala driftskostnader. Dessa kostnader kan också inkludera underhållskostnader, elräkningar och fastighetsköp. Egendom som ett företag kan köpa inkluderar mark, byggnader och utrustning som behövs för att bedriva verksamhet. Om kontanter inte är tillgängliga för att betala räkningar kan ett företag drabbas av produktionsavbrott eller ekonomiska påföljder för de sena räkningarna.

Kontanter kan vara ett verktyg för att hjälpa en organisation att lyckas, men det kostar. Att hantera fysiska statskassa som kontanter kräver lagring. Att hantera kontanter elektroniskt kräver datorsystem, programvara och ofta bankorganisationer. Eftersom kontanter har en underhållskostnad, kompenserar ofta professionella kontanthanterare denna kostnad genom att investera extra kontanter i värdepapper som kommer att växa organisationens investering. Investeringar som används i kontanthantering kan vara fastigheter och fysiska varor, men oftast involverar vanliga investeringar som aktier och obligationer.