Quali sono i diversi tipi di gestione della cassa?
Gestione in contanti significa essenzialmente gestire la liquidità di un'organizzazione, quindi il suo utilizzo fornisce il massimo valore al business. Ciò può significare una pianificazione di mantenere a portata di mano la giusta quantità di contanti, oltre a fare piani per il denaro che la società non ha bisogno di avere a disposizione per le operazioni aziendali. I gestori di cassa pianificano, proteggono e investono attività in contanti. Le parti di base della pianificazione per una gestione efficiente in contanti includono la conoscenza di quanta contanti dovrebbe essere a portata di mano, la gestione delle transazioni in contanti in modo efficiente e l'investimento di eventuali in eccesso in titoli che aumenteranno il valore del denaro dell'azienda.
La gestione della liquidità comporta la gestione della liquidità o delle attività in contanti, disponibili per la società. Quando la gestione della cassa viene eseguita correttamente, un'azienda ha i soldi di cui ha bisogno per condurre attività quotidiane e tenere conto delle spese impreviste guadagnando denaro da investimenti in contanti extra. La scarsa gestione della cassa può far sì che un'azienda non sia all'altezza del denaro di cui ha bisogno per condurre affari. Può anche posizionare aSocietà a rischio di perdite in contanti come furto o appropriazione indebita.
Afflusso di cassa si occupa di denaro portato in un'organizzazione. Questo può essere al punto di vendita in uno stabilimento al dettaglio o tramite un sistema di check-out online che consente all'utente di pagare elettronicamente. La gestione dell'afflusso di liquidità implica il monitoraggio della quantità di denaro che la società prevede di ricevere rispetto all'afflusso di cassa che riceve effettivamente e escogita sistemi per prevenire le perdite durante il processo di afflusso di cassa. Le perdite che si verificano durante l'afflusso di cassa possono includere errori contabili, sconti per la merce o furto.
Gestione del deflusso di contanti significa affrontare i contanti che vanno fuori da un'organizzazione. Ciò può includere il pagamento dei dipendenti e il pagamento dei costi operativi. Questi costi possono anche includere costi di manutenzione, bollette elettriche e acquisti di proprietà. La proprietà che una società potrebbe acquistare comprende terreni, edifici e attrezzature necessari per condurreAffari CT. Se la liquidità non è disponibile per pagare le bollette, una società può subire interruzioni di produzione o sanzioni finanziarie per le fatture in ritardo.
Cash può essere uno strumento per aiutare un'organizzazione ad avere successo, ma ha un costo. Affrontare le note del Tesoro fisico in quanto i contanti richiedono lo stoccaggio. La gestione elettronica in contanti richiede sistemi informatici, software e spesso organizzazioni bancarie. Poiché la liquidità ha un costo di manutenzione, i professionisti della gestione della cassa spesso compensano questo costo investendo in contanti extra in titoli che aumenteranno gli investimenti dell'organizzazione. Gli investimenti utilizzati nella gestione della cassa possono essere proprietà e beni fisici, ma il più spesso implicano investimenti comuni come azioni e obbligazioni.