Quali sono i diversi tipi di gestione della liquidità?
La gestione della liquidità significa essenzialmente gestire la liquidità di un'organizzazione, quindi il suo utilizzo fornisce il massimo valore per l'azienda. Ciò può significare pianificare di tenere a portata di mano la giusta quantità di denaro, nonché fare piani per il denaro che la società non deve avere a disposizione per le operazioni commerciali. I gestori di cassa pianificano, proteggono e investono attività in contanti. Le parti fondamentali della pianificazione per un'efficiente gestione della liquidità comprendono la conoscenza della quantità di denaro disponibile, la gestione delle transazioni in contanti in modo efficiente e l'investimento di liquidità in eccesso in titoli che aumenteranno il valore del denaro dell'azienda.
La gestione della liquidità comporta la gestione della liquidità, o liquidità, disponibili per l'azienda. Quando la gestione della liquidità viene eseguita correttamente, un'azienda ha i soldi necessari per condurre gli affari quotidiani e contabilizzare spese impreviste mentre guadagna denaro da investimenti da denaro extra. Una cattiva gestione della liquidità può far sì che un'azienda non riesca a ottenere i soldi necessari per condurre gli affari. Può inoltre mettere a rischio un'azienda per perdite di denaro come furto o appropriazione indebita.
L'afflusso di denaro contante riguarda il denaro portato in un'organizzazione. Ciò può avvenire presso il punto vendita in un negozio al dettaglio o tramite un sistema di check-out online che consente all'utente di pagare elettronicamente. La gestione dell'afflusso di denaro comporta il monitoraggio della quantità di denaro che l'azienda si aspetta di ricevere rispetto all'afflusso di denaro effettivamente ricevuto e l'elaborazione di sistemi per prevenire perdite durante il processo di afflusso di denaro. Le perdite che si verificano durante l'afflusso di denaro contante possono includere errori contabili, sconti sulla merce o furto.
Gestire il deflusso di liquidità significa gestire la liquidità in uscita da un'organizzazione. Ciò può includere il pagamento dei dipendenti e il pagamento dei costi operativi. Questi costi possono anche includere costi di manutenzione, bollette elettriche e acquisti di proprietà. I beni che una società potrebbe acquistare comprendono terreni, edifici e attrezzature necessari per condurre gli affari. Se il contante non è disponibile per pagare le bollette, un'azienda potrebbe subire interruzioni della produzione o sanzioni finanziarie per le bollette in ritardo.
Il denaro contante può essere uno strumento per aiutare un'azienda ad avere successo, ma ha un costo. Trattare con titoli del tesoro fisici come denaro contante richiede un deposito. La gestione elettronica del contante richiede sistemi informatici, software e spesso organizzazioni bancarie. Poiché la liquidità ha un costo di manutenzione, i professionisti della gestione della liquidità spesso compensano tale costo investendo denaro extra in titoli che aumenteranno l'investimento dell'organizzazione. Gli investimenti utilizzati nella gestione della liquidità possono essere proprietà e beni fisici, ma il più delle volte comportano investimenti comuni come azioni e obbligazioni.