¿Cuáles son los diferentes tipos de fraude financiero?
El fraude financiero es un engaño intencional utilizado para obtener ganancias financieras. Hay muchos tipos diferentes de fraude financiero, que incluyen información privilegiada, malversación de fondos, falsificaciones de registros financieros y esquemas de Ponzi. Comprender algunos de los diferentes tipos de fraude financiero puede ayudar a las personas vigilantes a identificar esquemas fraudulentos e informarlos a las autoridades adecuadas.
El comercio de información es un tipo de fraude financiero que implica el comercio de valores utilizando información patentada. Esto ocurre cuando una persona que ha divulgado de manera no publicamente información sobre una empresa o entidad utiliza esta información para comprar o vender acciones u otros valores. Por ejemplo, si un ejecutivo de la compañía descubre que su empresa está en negociaciones secretas para vender, cometería fraude financiero vendiendo sus acciones o advirtiendo a otros que vendan acciones, antes de que la venta del negocio se divulgue públicamente. El comercio interno puede inflarse o desinflar artificialmente los precios de las acciones, y se considera una C graveRime en muchas regiones.
La malversación de fondos ocurre cuando una persona confía fondos intencionalmente los usa mal para su beneficio. El factor clave en este tipo de fraude financiero es que el delincuente debe estar en una posición de confianza y control sobre los fondos. Por ejemplo, un administrador de un niño menor podría optar por sumergirse en fondos de confianza para sus propios gastos, a pesar de que el dinero realmente pertenece al niño. Los bancos y otras instituciones financieras son objetivos frecuentes de intentos de malversación de fondos internos; Muchos hacen cumplir programas de seguridad estrictos para garantizar que ninguna persona tenga acceso sin restricciones a fondos.
Muchos tipos diferentes de fraude financiero se logran a través de la falsificación de los registros financieros. Los esquemas de malversación de fondos pueden usar este método para ocultar las pistas del malversador; Por ejemplo, un gerente bancario de malversación podría inventar registros para un empleado inexistente y transferir elsalario de este trabajador fantasma en una cuenta falsa. Las empresas a veces cometen esta forma de fraude haciendo que parezca que se han ganado menos de lo que realmente tienen para evitar impuestos.
Los esquemas de Ponzi son una forma difícil de fraude financiero que a menudo son muy difíciles de rastrear. En estas estafas, el esquema convence a las personas a invertir en un proyecto o negocio que promete altos rendimientos. Los inversores iniciales son rendimientos pagados, pero utilizan fondos de nuevos inversores, en lugar de ganancias reales. El éxito de este tipo de fraude financiero se basa en la reinversión de los inversores iniciales, basado en los rendimientos falsificados, además del conjunto continuo de nuevos inversores, traído de boca en boca después de los altos rendimientos falsificados.