Vilka är de olika typerna av ekonomisk bedrägeri?

Ekonomiskt bedrägeri är avsiktligt bedrägeri som används för ekonomisk vinst. Det finns många olika typer av ekonomiskt bedrägeri, inklusive insiderhandel, förskingring, förfalskning av finansiella poster och Ponzi-system. Att förstå några av de olika typerna av ekonomiskt bedrägeri kan hjälpa vaktsamma individer att identifiera bedrägliga system och rapportera dem till behöriga myndigheter.

Insiderhandel är ett slags ekonomiskt bedrägeri som involverar handel med värdepapper med hjälp av egen information. Detta inträffar när en person som inte har offentliggjort information om ett företag eller företag använder denna information för att köpa eller sälja aktier eller andra värdepapper. Till exempel, om en företagsledare får reda på att hans företag är i hemliga förhandlingar för att säljas, skulle han begå ekonomiskt bedrägeri genom att sälja sitt lager eller varna andra för att sälja aktier innan försäljningen av verksamheten offentliggörs. Insiderhandel kan artificiellt blåsa upp eller deflatera aktiekurserna och anses vara ett allvarligt brott i många regioner.

Förfalskning inträffar när en person som anförtros medel avsiktligt missbrukar dem för hans eller hennes vinst. Nyckelfaktorn i denna typ av ekonomisk bedrägeri är att gärningsmannen måste vara i en position av förtroende och kontroll över medlen. Till exempel kan en förvaltare för ett mindreårigt barn välja att doppa i förtroendefonder för sina egna utgifter, även om pengarna faktiskt tillhör barnet. Banker och andra finansiella institut är ofta mål för interna undersökningsförsök; många verkställer strikta säkerhetsprogram för att säkerställa att ingen person har obehindrad tillgång till medel.

Många olika typer av ekonomisk bedrägeri uppnås genom förfalskning av finansiella poster. Embezzment-scheman kan använda den här metoden för att dölja spåren till utlösaren; till exempel kan en förtrollande bankschef uppfinna poster för en icke-existerande anställd och överföra lönen för denna fantomarbetare till ett falskt konto. Företag begår ibland denna form av bedrägeri genom att få det att se ut som om de har tjänat mindre än de faktiskt har för att undvika skatter.

Ponzi-system är en knepig form av ekonomisk bedrägeri som ofta är mycket svår att spåra. I dessa bedrägerier övertygar schemern människor att investera i ett projekt eller företag som lovar hög avkastning. Initiala investerare får avkastning, men med hjälp av finansiering från nya investerare snarare än faktiska vinster. Framgången för denna typ av finansiell bedrägeri förlitar sig på ominvesteringar av initiala investerare, baserat på förfalskade avkastningar, plus den ständiga poolen av nya investerare, som man får till sig muntlig efter den förfalskade höga avkastningen.