Vilka är de olika typerna av ekonomiskt bedrägeri?

Finansiell bedrägeri är avsiktligt bedrägeri som används för ekonomisk vinst. Det finns många olika typer av ekonomiskt bedrägeri, inklusive insiderhandel, förskingring, förfalskning av finansiella register och Ponzi -system. Att förstå några av de olika typerna av ekonomiskt bedrägeri kan hjälpa vakande individer att identifiera bedrägliga system och rapportera dem till de korrekta myndigheterna.

Insider Trading är ett slags ekonomiskt bedrägeri som innebär handel med värdepapper med hjälp av egen information. Detta inträffar när en person som inte har offentliggjort information om ett företag eller enhet använder denna information för att köpa eller sälja aktier eller andra värdepapper. Till exempel, om en företagsledare upptäcker att hans företag är i hemliga förhandlingar som ska säljas, skulle han begå ekonomiskt bedrägeri genom att sälja sitt aktie eller varna andra att sälja aktier innan försäljningen av verksamheten offentliggörs. Insiderhandel kan artificiellt blåsa upp eller avleda aktiekurserna och anses vara en allvarlig Crime i många regioner.

förmögenhet inträffar när en person som anförtros medel avsiktligt missbrukar dem för hans eller hennes vinst. Nyckelfaktorn i denna typ av ekonomiskt bedrägeri är att gärningsmannen måste vara i en position av förtroende och kontroll över medlen. Till exempel kan en förvaltare för ett mindre barn välja att doppa i förtroendefonder för sina egna utgifter, även om pengarna faktiskt tillhör barnet. Banker och andra finansiella institutioner är ofta mål för interna förskingringsförsök; Många verkställer strikta säkerhetsprogram för att säkerställa att ingen person har obehindrad tillgång till medel.

Många olika typer av ekonomiskt bedrägeri uppnås genom förfalskning av finansiella poster. Förvirringsscheman kan använda den här metoden för att dölja spåren för förskingring; Till exempel kan en förskingrande bankchef uppfinna poster för en icke-existerande anställd och överföralön för denna fantomarbetare till ett falskt konto. Företag begår ibland denna form av bedrägeri genom att få det att se ut som om de har tjänat mindre än de faktiskt har för att undvika skatter.

ponzi -system är en knepig form av ekonomiskt bedrägeri som ofta är mycket svåra att spåra. I dessa bedrägerier övertygar Schemer människor att investera i ett projekt eller företag som lovar höga avkastningar. De första investerarna betalas avkastning, men använder finansiering från nya investerare snarare än faktiska vinster. Framgången för denna typ av finansiellt bedrägeri förlitar sig på ominvestering av initiala investerare, baserat på den förfalskade avkastningen, plus den ständiga poolen av nya investerare, som föras in via munnen efter de förfalskade höga avkastningen.