Hvad er de forskellige typer økonomisk svig?

Finansiel svig er forsætlig bedrag, der bruges til økonomisk gevinst. Der er mange forskellige typer økonomisk svig, herunder insiderhandel, underslæb, forfalskning af finansielle poster og Ponzi-ordninger. At forstå nogle af de forskellige typer økonomisk svig kan hjælpe vågne personer med at identificere svigagtige ordninger og rapportere dem til de rette myndigheder.

Insiderhandel er en slags økonomisk svig, der involverer handel med værdipapirer ved hjælp af proprietær information. Dette sker, når en person, der ikke har offentliggjort oplysninger om en virksomhed eller enhed, bruger disse oplysninger til at købe eller sælge aktier eller andre værdipapirer. For eksempel, hvis en virksomhedsledende finder ud af, at hans virksomhed er i hemmelige forhandlinger om at blive solgt, vil han begå økonomisk svig ved at sælge sin aktie eller advare andre om at sælge aktier, før salget af virksomheden offentliggøres. Insiderhandel kan kunstigt oppustes eller deflatere aktiekurserne og betragtes som en alvorlig forbrydelse i mange regioner.

Udråling finder sted, når en person, der er betroet midler bevidst misbruger dem for hans eller hendes gevinst. Den centrale faktor i denne type økonomisk svig er, at gerningsmanden skal være i en position med tillid og kontrol over midlerne. For eksempel kan en tillidsmand for et mindreårigt barn vælge at dyppe i trustfonde for hans eller hendes egne udgifter, selvom pengene faktisk tilhører barnet. Banker og andre finansieringsinstitutter er hyppige mål for interne misforståelsesforsøg; mange håndhæver strenge sikkerhedsprogrammer for at sikre, at ingen personer har uhindret adgang til midler.

Mange forskellige typer økonomisk svig opnås gennem forfalskning af økonomiske poster. Embezzlement-skemaer kan bruge denne metode til at skjule sporene på embezzleren; for eksempel kunne en svindlende banksjef opfinde poster for en ikke-eksisterende medarbejder og overføre lønnen for denne fantomarbejder til en falsk konto. Virksomheder begår undertiden denne form for svig ved at få det til at se ud som om de har tjent mindre end de faktisk har for at undgå skatter.

Ponzi-ordninger er en vanskelig form for økonomisk svig, som ofte er meget vanskelige at spore. I disse svindel overbeviser schemeren folk til at investere i et projekt eller en virksomhed, der lover høje udbytter. De oprindelige investorer får afkast, men ved hjælp af finansiering fra nye investorer snarere end det faktiske overskud. Succesen med denne type finansiel svig afhænger af geninvesteringer fra oprindelige investorer, der er baseret på det forfalskede afkast plus den fortsatte pulje af nye investorer, der indbringes ved mundtligt mund efter de forfalskede høje renter.