金融詐欺にはどのような種類がありますか？

金融詐欺は、金銭的利益を目的とした意図的な詐欺です。 インサイダー取引、横領、財務記録の改ざん、Ponziスキームなど、さまざまな種類の金融詐欺があります。 さまざまなタイプの金融詐欺のいくつかを理解することは、注意深い個人が詐欺的なスキームを識別し、適切な当局に報告するのに役立ちます。

インサイダー取引は、専有情報を使用した証券取引を伴う一種の金融詐欺です。 これは、企業またはエンティティに関する非公開情報を持っている人が、この情報を使用して株式またはその他の証券を売買するときに発生します。 たとえば、会社の幹部が、会社が売却される秘密の交渉中であることを発見した場合、会社の売却が公表される前に、株を売ったり、他の人に株を売るよう警告することで金銭的な詐欺を犯します。 インサイダー取引は、人為的に株価をインフレまたはデフレさせる可能性があり、多くの地域で重大な犯罪と見なされています。

横領は、資金を委託された人が、利益のために意図的に資金を悪用した場合に発生します。 このタイプの金銭的詐欺の主な要因は、犯罪者が資金を信頼し管理できる立場にいる必要があることです。 たとえば、未成年の子供の受託者は、実際にはそのお金が子供のものであるにもかかわらず、自分の費用のために信託基金に浸ることを選択する場合があります。 銀行およびその他の金融機関は、内部横領の試みの頻繁な標的です。 多くの人が厳格なセキュリティプログラムを実施して、誰もが資金に自由にアクセスできないようにしています。

さまざまな種類の金融詐欺は、金融記録の改ざんによって達成されます。 横領方式では、このメソッドを使用して横領者のトラックを隠すことができます。 たとえば、横領している銀行のマネージャーは、存在しない従業員のレコードを作成し、このファントムワーカーの給与を虚偽の口座に振り込むことができます。 企業は、税金を回避するために実際に得た額よりも少ない額を稼いでいるように見せることにより、この種の詐欺を犯すことがあります。

Ponziスキームは、追跡するのが非常に難しい金融詐欺の扱いにくい形式です。 これらの詐欺では、計画者は人々に高利回りを約束するプロジェクトまたはビジネスに投資するよう説得します。 最初の投資家はリターンを支払われますが、実際の利益ではなく、新しい投資家からの資金を使用します。 このタイプの金融詐欺の成功は、偽造された高利回りに続いて口コミによってもたらされた、偽造されたリターンに加えて、新規投資家の継続的なプールに基づいた初期投資家による再投資に依存しています。