Wat zijn de verschillende soorten financiële fraude?

Financiële fraude is opzettelijk bedrog dat wordt gebruikt voor financieel gewin.Er zijn veel verschillende soorten financiële fraude, waaronder handel met voorkennis, verduistering, het vervalsen van financiële gegevens en Ponzi -regelingen.Inzicht in enkele van de verschillende soorten financiële fraude kan waakzame personen helpen frauduleuze regelingen te identificeren en aan de juiste autoriteiten te rapporteren.

Insider Trading is een soort financiële fraude waarbij effecten worden verhandeld met behulp van eigen informatie.Dit gebeurt wanneer een persoon die niet-openbaar wordt bekendgemaakte informatie over een bedrijf of entiteit die deze informatie gebruikt om aandelen of andere effecten te kopen of verkopen.Als een bedrijfsleider bijvoorbeeld ontdekt dat zijn bedrijf in geheime onderhandelingen is om te worden verkocht, zou hij financiële fraude plegen door zijn aandelen te verkopen, of anderen te waarschuwen om aandelen te verkopen, voordat de verkoop van het bedrijf openbaar wordt bekendgemaakt.Trading van voorkennis kan de aandelenkoersen kunstmatig opblazen of leeglopen en wordt in veel regio's als een ernstige misdaad beschouwd.

Verduistering treedt op wanneer een persoon die met fondsen wordt toevertrouwd, hen opzettelijk misbruikt voor zijn of haar winst.De belangrijkste factor in dit soort financiële fraude is dat de dader in een positie van vertrouwen en controle over de fondsen moet zijn.Een trustee voor een minderjarig kind kan er bijvoorbeeld voor kiezen om in trustfondsen te duiken voor zijn of haar eigen uitgaven, hoewel het geld eigenlijk van het kind is.Banken en andere financiële instellingen zijn frequente doelen van interne verduisteringspogingen;Velen handhaven strikte beveiligingsprogramma's om ervoor te zorgen dat niemand ongebonden toegang heeft tot fondsen.

Veel verschillende soorten financiële fraude worden bereikt door de vervalsing van financiële gegevens.Verduisteringsschema's kunnen deze methode gebruiken om de sporen van de verduistering te verbergen;Een verduisteringsbankmanager kan bijvoorbeeld records voor een niet-bestaande werknemer uitvinden en het salaris voor deze Phantom-werknemer overbrengen naar een valse rekening.Bedrijven plegen deze vorm van fraude soms door het te laten lijken alsof ze minder hebben verdiend dan ze daadwerkelijk hebben om belastingen te voorkomen.

Ponzi -schema's zijn een lastige vorm van financiële fraude die vaak erg moeilijk te volgen zijn.In deze oplichting overtuigt de schemer mensen om te investeren in een project of bedrijf dat hoge opbrengsten belooft.Initiële beleggers krijgen betaald rendement, maar het gebruik van financiering van nieuwe beleggers in plaats van werkelijke winst.Het succes van dit soort financiële fraude is gebaseerd op herinvestering door initiële beleggers, gebaseerd op het vervalste rendement, plus de voortdurende pool van nieuwe beleggers, die door mond-tot-mondreclame zijn binnengebracht na de vervalste hoge rendementen.