Hva er de forskjellige typene av økonomisk svindel?

Økonomisk svindel er forsettlig bedrag som brukes til økonomisk gevinst. Det er mange forskjellige typer økonomisk svindel, inkludert innsidehandel, underslag, forfalskning av økonomiske poster og Ponzi-ordninger. Å forstå noen av de forskjellige typene økonomisk svindel kan hjelpe vaktsomme individer med å identifisere uredelige ordninger og rapportere dem til de rette myndigheter.

Innsidehandel er en slags økonomisk svindel som innebærer handel med verdipapirer ved bruk av proprietær informasjon. Dette skjer når en person som ikke har offentliggjort informasjon om en virksomhet eller enhet, bruker denne informasjonen til å kjøpe eller selge aksjer eller andre verdipapirer. Hvis for eksempel en bedriftsleder finner ut at selskapet hans er i hemmelige forhandlinger om å bli solgt, vil han begå økonomisk svindel ved å selge aksjen sin, eller advare andre om å selge aksjer, før salget av virksomheten offentliggjøres. Innsidehandel kan kunstig blåse eller tømme aksjekursene, og regnes som en alvorlig forbrytelse i mange regioner.

Embezzlement oppstår når en person som er betrodd midler med vilje misbruker dem for hans eller hennes gevinst. Nøkkelfaktoren i denne typen økonomisk svindel er at fornærmede må være i en stilling til tillit og kontroll over midlene. For eksempel kan en bobestyrer for et mindreårig barn velge å dyppe i tillitsmidler for sine egne utgifter, selv om pengene faktisk tilhører barnet. Banker og andre finansinstitusjoner er hyppige mål for interne underslagsforsøk; mange håndhever strenge sikkerhetsprogrammer for å sikre at ingen personer har fri tilgang til midler.

Mange forskjellige typer økonomisk svindel oppnås gjennom forfalskning av økonomiske poster. Embezzlement-ordninger kan bruke denne metoden for å skjule sporene til underslageren. for eksempel kan en underslagende banksjef finne opp poster for en ikke-eksisterende ansatt og overføre lønnen for denne fantomarbeideren til en falsk konto. Selskaper begår noen ganger denne formen for svindel ved å få det til å se ut som om de har tjent mindre enn de faktisk har for å unngå skatter.

Ponzi-ordninger er en vanskelig form for økonomisk svindel som ofte er svært vanskelig å spore. I disse svindlene overbeviser skjemeren folk til å investere i et prosjekt eller virksomhet som lover høye avkastninger. Opprinnelige investorer er betalt avkastning, men ved å bruke finansiering fra nye investorer, i stedet for faktisk overskudd. Suksessen til denne typen økonomisk svindel er avhengig av re-investering fra første investorer, basert på forfalsket avkastning, pluss den kontinuerlige puljen av nye investorer, brakt frem av jungeltelegrafen etter de forfalskede høye avkastningene.