금융 사기의 다른 유형은 무엇입니까?

금융 사기는 금융 이익을 위해 의도적으로기만하는 것입니다. 내부자 거래, 횡령, 허위 재무 기록 및 폰지 제도를 포함하여 여러 가지 유형의 금융 사기가 있습니다. 다양한 유형의 금융 사기를 이해하면 조심스런 개인이 사기 체계를 식별하고이를 해당 기관에보고 할 수 있습니다.

내부자 거래는 독점 정보를 사용한 증권 거래와 관련된 일종의 금융 사기입니다. 이는 공개적으로 정보를 공개하지 않은 비즈니스 또는 법인에 대한 정보를 보유한 사람이이 정보를 사용하여 주식 또는 기타 유가 증권을 매매하는 경우에 발생합니다. 예를 들어, 회사 경영진이 자신의 회사가 비밀 협상을하고 있다는 사실을 알게되면, 사업 매각이 공개되기 전에 자신의 주식을 팔거나 다른 사람에게 주식을 팔라고 경고함으로써 금융 사기를 저 지르게됩니다. 내부자 거래는 주가를 인위적으로 팽창 시키거나 수축시킬 수 있으며 많은 지역에서 심각한 범죄로 간주됩니다.

횡령은 자금을 위탁받은 사람이 자신의 이익을 위해 의도적으로 자금을 오용 할 때 발생합니다. 이러한 유형의 금융 사기의 주요 요인은 범죄자가 자금을 신뢰하고 통제 할 수있는 위치에 있어야한다는 것입니다. 예를 들어, 미성년 자녀의 수탁자는 돈이 실제로 자녀에게 속하더라도 자신의 비용으로 신탁 기금에 담그기를 선택할 수 있습니다. 은행 및 기타 금융 기관은 내부 횡령 시도의 빈번한 목표입니다. 많은 사람들이 엄격한 보안 프로그램을 시행하여 어느 누구도 자금에 자유롭게 접근 할 수 없도록합니다.

많은 다른 유형의 금융 사기는 재무 기록의 위조를 통해 달성됩니다. 횡령 방식은이 방법을 사용하여 횡령 기의 트랙을 숨길 수 있습니다. 예를 들어, 횡령 한 은행 관리자는 존재하지 않는 직원에 대한 레코드를 발명하고이 가상 직원에 대한 급여를 허위 계정으로 전송할 수 있습니다. 회사는 때때로 세금을 피하기 위해 실제보다 적은 소득을 올린 것처럼 보이게하여 이러한 형태의 사기를 저지 릅니다.

폰지 (Ponzi) 체계는 추적하기 매우 어려운 까다로운 형태의 금융 사기입니다. 이러한 사기에서 계획자는 사람들이 높은 수확량을 약속하는 프로젝트 나 사업에 투자하도록 설득합니다. 초기 투자자는 수익을 지급 받지만 실제 이익보다는 새로운 투자자의 자금을 사용합니다. 이러한 유형의 금융 사기의 성공은 위조 된 수익률과 위조 된 높은 수익률에 따라 입소문으로 가져온 새로운 투자자의 지속적인 풀을 기반으로 한 초기 투자자의 재투자에 의존합니다.