다른 유형의 금융 사기는 무엇입니까?

금융 사기는 재무 이익에 사용되는 의도적 인 속임수입니다.내부자 거래, 횡령, 위조 재무 기록 및 Ponzi 제도를 포함하여 다양한 유형의 재무 사기가 있습니다.다양한 유형의 재무 사기 중 일부를 이해하면 조심스러운 개인이 사기 제도를 식별하고 적절한 당국에보고하는 데 도움이 될 수 있습니다.

내부자 거래는 독점 정보를 사용하여 유가 증권 거래를 포함하는 일종의 재무 사기입니다.이는 사업체 또는 단체에 대한 비공개 공개 정보가있는 사람 이이 정보를 사용하여 주식 또는 기타 유가 증권을 구매하거나 판매하는 경우에 발생합니다.예를 들어, 회사 경영진이 자신의 회사가 비밀리에 판매 될 비밀리 협상 중이라는 사실을 알게되면, 사업 판매가 공개되기 전에 주식을 판매하거나 다른 사람들이 주식을 판매하도록 경고함으로써 재무 사기를 저지르고 있습니다.내부자 거래는 주가를 인위적으로 팽창 시키거나 훼손 할 수 있으며 많은 지역에서 심각한 범죄로 간주됩니다.

embezzlement는 자금을 맡은 사람이 의도적으로 자신의 이익을 위해 그들을 오용 할 때 발생합니다.이러한 유형의 금융 사기의 핵심 요소는 범죄자가 자금에 대한 신뢰와 통제의 위치에 있어야한다는 것입니다.예를 들어, 미성년 자녀를위한 수탁자는 돈이 실제로 자녀에게 속해 있어도 자신의 비용으로 신탁 기금에 담그는 것을 선택할 수 있습니다.은행 및 기타 금융 기관은 내부 횡령 시도의 자주 목표입니다.많은 사람들이 자금에 대한 액세스 권한을 갖지 않도록 엄격한 보안 프로그램을 시행합니다.

재무 기록의 위조를 통해 다양한 유형의 재무 사기가 이루어집니다.횡령 체계는이 방법을 사용하여 횡령 트랙을 숨길 수 있습니다.예를 들어, 횡령하는 은행 관리자는 존재하지 않는 직원에 대한 기록을 발명 하고이 팬텀 작업자의 급여를 허위 계좌로 이체 할 수 있습니다.회사는 때때로 세금을 피하기 위해 실제로 획득 한 것처럼 보이게하여 이러한 형태의 사기를 저지 릅니다.ponzi 제도는 추적하기가 매우 어려운 까다로운 금융 사기의 까다로운 형태입니다.이러한 사기에서, 스키머는 사람들이 높은 수확량을 약속하는 프로젝트 나 사업에 투자하도록 설득합니다.초기 투자자는 급여 수익률이지만 실제 이익보다는 새로운 투자자의 자금을 사용합니다.이러한 유형의 금융 사기의 성공은 위조 된 수익률을 바탕으로 초기 투자자들의 재투자에 의존합니다.