Was sind die verschiedenen Arten von Finanzbetrug?

Finanzbetrug ist eine absichtliche Täuschung, die für den finanziellen Gewinn verwendet wird. Es gibt viele verschiedene Arten von Finanzbetrug, einschließlich Insider -Handel, Unterschlagung, Verfälschung von Finanzunterlagen und Ponzi -Systemen. Das Verständnis einiger der verschiedenen Arten von Finanzbetrug kann wachsamen Personen helfen, betrügerische Systeme zu identifizieren und sie den richtigen Behörden zu melden.

Insiderhandel ist eine Art Finanzbetrug, der den Handel mit Wertpapieren anhand proprietärer Informationen beinhaltet. Dies geschieht, wenn eine Person, die nicht öffentliche Informationen über ein Unternehmen oder Unternehmen offenbart hat, diese Informationen verwendet, um Aktien oder andere Wertpapiere zu kaufen oder zu verkaufen. Wenn ein Unternehmensmanager beispielsweise herausfindet, dass sein Unternehmen in geheimen Verhandlungen verkauft wird, würde er Finanzbetrug durch den Verkauf seiner Aktien oder die Warnung anderer, Aktien zu verkaufen, vor dem Verkauf des Geschäfts öffentlich verkauft. Der Insider -Handel kann die Aktienkurse künstlich aufblasen oder entleeren und gilt als schwerwiegendes CRime in vielen Regionen.

Veruntreuung tritt auf, wenn eine Person, die mit Geldern anvertraut wird, sie absichtlich wegen ihres Gewinns missbraucht. Der Schlüsselfaktor bei dieser Art von Finanzbetrug ist, dass der Täter in einer Vertrauensstellung und Kontrolle über die Mittel sein muss. Zum Beispiel könnte ein Treuhänder eines minderjährigen Kindes für seine eigenen Ausgaben in Treuhandgelder eintauchen, obwohl das Geld dem Kind tatsächlich gehört. Banken und andere Finanzinstitute sind häufige Ziele interner Veruntreuungsversuche. Viele setzen strenge Sicherheitsprogramme durch, um sicherzustellen, dass niemand einen uneingeschränkten Zugang zu Mitteln hat.

Viele verschiedene Arten von Finanzbetrug werden durch die Fälschung von Finanzunterlagen erreicht. Unterschlagschemata kann diese Methode verwenden, um die Spuren des Unmbezzlers zu verbergen. Zum Beispiel könnte ein Veruntreuungsbankmanager Aufzeichnungen für einen nicht existierenden Mitarbeiter erfinden und die übertragenGehalt für diesen Phantomarbeiter in ein falsches Konto. Unternehmen begehen manchmal diese Form des Betrugs, indem sie es so aussehen lassen, als hätten sie weniger verdient als tatsächlich, um Steuern zu vermeiden.

Ponzi -Programme sind eine schwierige Form von Finanzbetrug, die oft sehr schwer zu verfolgen sind. In diesen Betrügereien überzeugt der Inszener die Menschen, in ein Projekt oder Unternehmen zu investieren, das hohe Erträge verspricht. Erste Anleger erhalten Renditen, aber die Finanzierung neuer Anleger und nicht die tatsächlichen Gewinne. Der Erfolg dieser Art von Finanzbetrug beruht auf einer erneuten Investition von anfänglichen Investoren, basierend auf den gefälschten Renditen sowie dem kontinuierlichen Pool neuer Investoren, die durch Mundpropaganda nach den gefälschten hohen Erträgen eingebracht wurden.