Was sind die verschiedenen Arten von Finanzbetrug?

Finanzbetrug ist eine vorsätzliche Täuschung, mit der finanzielle Gewinne erzielt werden. Es gibt viele verschiedene Arten von Finanzbetrug, einschließlich Insiderhandel, Veruntreuung, Fälschung von Finanzunterlagen und Ponzi-Schemata. Das Verständnis einiger der verschiedenen Arten von Finanzbetrug kann aufmerksamen Personen helfen, betrügerische Systeme zu identifizieren und sie den zuständigen Behörden zu melden.

Insiderhandel ist eine Art von Finanzbetrug, der den Handel mit Wertpapieren unter Verwendung firmeneigener Informationen beinhaltet. Dies ist der Fall, wenn eine Person, die Informationen über ein Unternehmen oder eine Organisation nicht öffentlich bekannt gegeben hat, diese Informationen verwendet, um Aktien oder andere Wertpapiere zu kaufen oder zu verkaufen. Wenn ein Unternehmensleiter beispielsweise feststellt, dass sich sein Unternehmen in geheimen Verkaufsverhandlungen befindet, begeht er finanziellen Betrug, indem er seine Aktien verkauft oder andere zum Verkauf von Aktien ermahnt, bevor der Verkauf des Unternehmens öffentlich bekannt gegeben wird. Insiderhandel kann die Aktienkurse künstlich erhöhen oder senken und wird in vielen Regionen als schwerwiegendes Verbrechen angesehen.

Unterschlagung tritt ein, wenn eine Person, die mit Geldern betraut ist, diese absichtlich zu ihrem Vorteil missbraucht. Der Schlüsselfaktor bei dieser Art von Finanzbetrug ist, dass der Täter in der Lage sein muss, Vertrauen und Kontrolle über die Gelder zu haben. Ein Treuhänder für ein minderjähriges Kind könnte sich beispielsweise dafür entscheiden, für seine eigenen Ausgaben in Treuhandfonds zu investieren, obwohl das Geld tatsächlich dem Kind gehört. Banken und andere Finanzinstitute sind häufige Ziele interner Veruntreuungsversuche. Viele erzwingen strenge Sicherheitsprogramme, um sicherzustellen, dass niemand ungehinderten Zugang zu Geldern hat.

Viele verschiedene Arten von Finanzbetrug werden durch die Fälschung von Finanzunterlagen begangen. Veruntreuungsschemata können diese Methode verwenden, um die Spuren des Veruntreuers auszublenden. Beispielsweise könnte ein unterschlagener Bankdirektor Aufzeichnungen für einen nicht existierenden Angestellten erfinden und das Gehalt für diesen Phantomarbeiter auf ein falsches Konto überweisen. Unternehmen begehen diese Form des Betrugs manchmal, indem sie den Eindruck erwecken, sie hätten weniger verdient als sie tatsächlich haben, um Steuern zu vermeiden.

Ponzi-Systeme sind eine heikle Form des Finanzbetrugs, die oftmals nur sehr schwer nachzuvollziehen sind. Bei diesen Betrügereien überzeugt der Planer die Menschen, in ein Projekt oder Geschäft zu investieren, das hohe Renditen verspricht. Anfängliche Investoren erhalten Renditen, verwenden jedoch die Finanzierung von neuen Investoren und nicht die tatsächlichen Gewinne. Der Erfolg dieser Art von Finanzbetrug beruht auf einer Neuinvestition von Erstinvestoren, die auf den gefälschten Renditen basiert, sowie auf dem ständigen Pool neuer Investoren, die nach den gefälschten hohen Renditen mündlich eingebracht wurden.