Was sind die verschiedenen Arten von Finanzbetrug?

Finanzbetrug ist eine absichtliche Täuschung, die für den finanziellen Gewinn verwendet wird.Es gibt viele verschiedene Arten von Finanzbetrug, einschließlich Insiderhandel, Unterschlagung, Fälschung von Finanzunterlagen und Ponzi -Systemen.Das Verständnis einiger der verschiedenen Arten von Finanzbetrug kann wachsamen Personen helfen, betrügerische Systeme zu identifizieren und sie den richtigen Behörden zu melden.

Insiderhandel ist eine Art Finanzbetrug, der den Handel mit Wertpapieren unter Verwendung proprietärer Informationen umfasst.Dies geschieht, wenn eine Person, die nicht öffentlich veröffentlicht hat, Informationen über ein Unternehmen oder Unternehmen verwendet, um Aktien oder andere Wertpapiere zu kaufen oder zu verkaufen.Wenn ein Unternehmensmanager beispielsweise herausfindet, dass sein Unternehmen in geheimen Verhandlungen verkauft werden soll, würde er Finanzbetrug durch den Verkauf seiner Aktien oder die Warnung anderer vor dem Verkauf von Aktien begehen, bevor der Verkauf des Geschäfts öffentlich bekannt gegeben wird.Der Insider -Handel kann die Aktienkurse künstlich aufblasen oder entleeren und in vielen Regionen als schwerwiegendes Verbrechen angesehen.Die Veruntreuung tritt auf, wenn eine Person, die mit Geldern betraut ist, sie absichtlich wegen ihres Gewinns missbraucht.Der Schlüsselfaktor bei dieser Art von Finanzbetrug besteht darin, dass der Täter in einer Vertrauensstellung und Kontrolle über die Mittel sein muss.Zum Beispiel könnte ein Treuhänder für ein minderjähriges Kind sich dafür entscheiden, für seine eigenen Ausgaben in Treuhandgelder zu tauchen, obwohl das Geld dem Kind tatsächlich gehört.Banken und andere Finanzinstitute sind häufige Ziele interner Veruntreuungsversuche.Viele setzen strenge Sicherheitsprogramme durch, um sicherzustellen, dass niemand einen uneingeschränkten Zugang zu Mitteln hat.

Viele verschiedene Arten von Finanzbetrug werden durch die Fälschung von Finanzunterlagen erreicht.Unterschlagschemata kann diese Methode verwenden, um die Spuren des Unmbezzlers zu verbergen.Zum Beispiel könnte ein Unterschlagung Bankmanager Aufzeichnungen für einen nicht existierenden Mitarbeiter erfinden und das Gehalt für diesen Phantomarbeiter in ein falsches Konto übertragen.Unternehmen begehen manchmal diese Form des Betrugs, indem sie sie so aussehen lassen, als hätten sie weniger verdient als tatsächlich, um Steuern zu vermeiden.

Ponzi -Programme sind eine schwierige Form von Finanzbetrug, die oft sehr schwer zu verfolgen sind.In diesen Betrügereien überzeugt der Intrigator die Menschen, in ein Projekt oder Unternehmen zu investieren, das hohe Erträge verspricht.Erste Anleger erhalten Renditen, aber die Finanzierung neuer Anleger und nicht die tatsächliche Gewinne.Der Erfolg dieser Art von Finanzbetrug beruht auf einer erneuten Investition von ersten Investoren, basierend auf den gefälschten Renditen sowie dem kontinuierlichen Pool neuer Investoren, die nach den gefälschten hohen Erträgen durch Mundpropaganda eingebracht wurden.