¿Qué es un planificador financiero?
El trabajo de un planificador financiero es asesorar sobre finanzas personales, inversiones y dinero en general. A diferencia de los corredores de bolsa y otros profesionales, un planificador financiero no recibe ningún tipo de comisión por su asesoramiento. En cambio, ha pagado una tarifa mensual como la que gana un abogado o contador.
La planificación financiera no se trata solo de invertir. Si una persona busca ganar mucho dinero en un corto período de tiempo, probablemente no esté buscando un planificador financiero. El objetivo de un planificador financiero es a más largo plazo, proporcionar consejos realistas para mantener a una familia segura mucho más allá de la edad de jubilación. Un planificador financiero puede realizar varios roles diferentes dependiendo de sus licencias y certificaciones. Por ejemplo, si un planificador financiero quiere vender acciones o seguros, debe pasar por todos los canales legales adecuados para hacerlo.
Hay quienes desean obtener el consejo de un planificador financiero pero están preocupados de que cederán el control de sus finanzas a otra persona. Esto no podría estar más lejos de la verdad. El trabajo de un planificador financiero es guiar, no hacerse cargo. Si bien puede ser beneficioso para una persona seguir los consejos de un planificador financiero, no tiene la obligación de hacerlo. Un buen planificador financiero trabajará con los otros asesores profesionales en su vida para formar parte de un equipo. Si busca regularmente el asesoramiento de abogados y contadores, su asesor financiero también trabajará con estos profesionales para mantener sus mejores intereses en mente.
Si está interesado en elegir un planificador financiero, sería una buena idea identificar primero sus objetivos y prioridades a largo plazo. Comience su búsqueda pidiendo recomendaciones a amigos, compañeros de trabajo y familiares. Cuando tenga una lista de posibles planificadores financieros, verifique sus credenciales. Busque un profesional experimentado que esté certificado. Puede verificar si hay marcas negras en un planificador financiero determinado a través del Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. Están en línea y son fáciles de encontrar.
No olvide preguntarle a su planificador financiero potencial sobre antecedentes y experiencia. Infórmese sobre la escolaridad y el empleo anterior. No tengas miedo de pedir varias referencias. Cuando se trata de su futuro financiero, no puede ser demasiado cauteloso, y un planificador financiero confiable estará más que dispuesto a proporcionar dicha información.