¿Qué es un planificador financiero?
Es el trabajo de un planificador financiero dar consejos relacionados con las finanzas personales, la inversión y el dinero en general. A diferencia de los corredores de acciones y otros profesionales, un planificador financiero no recibe ningún tipo de comisión para su consejo. En cambio, ha pagado una tarifa mensual como la obtenida por un abogado o contador.
La planificación financiera no se trata solo de invertir. Si una persona busca ganar mucho dinero en poco tiempo, probablemente no esté buscando un planificador financiero. El objetivo de un planificador financiero es más a largo plazo, para proporcionar consejos realistas para mantener una familia segura más allá de la edad de jubilación. Un planificador financiero puede realizar varios roles diferentes según sus licencias y certificaciones. Por ejemplo, si un planificador financiero quiere vender acciones o seguros, debe pasar por todos los canales legales adecuados para hacerlo.
Hay quienes desean alistar el consejode un planificador financiero, pero les preocupa que renunciarán al control de sus finanzas a otro individuo. Esto no podría estar más lejos de la verdad. Es el trabajo de un planificador financiero guiar, no hacerse cargo. Si bien puede ser lo mejor para una persona seguir el consejo de un planificador financiero, no tiene la obligación de hacerlo. Un buen planificador financiero trabajará con los otros asesores profesionales en su vida para formar parte de un equipo. Si busca regularmente el consejo de abogados y contadores, su planificador financiero también trabajará con estos profesionales para mantener sus mejores intereses en el corazón.
Si está interesado en elegir un planificador financiero, sería una buena idea identificar primero sus objetivos y prioridades a largo plazo. Comience su búsqueda preguntando recomendaciones a amigos, compañeros de trabajo y familiares. Cuando tenga una lista de posibles planificadores financieros, verifique sus credenciales. Busque un profesional experimentado que esté certificado. Puedes verificar para verSi hay marcas negras contra un determinado planificador financiero a través de la Junta de Normas Certified Financial Planner, Inc., están en línea y fáciles de encontrar.
No olvide preguntarle a su posible planificador financiero sobre antecedentes y experiencia. Descubra sobre la escolarización y el empleo pasado. No tengas miedo de pedir varias referencias. Cuando se trata de su futuro financiero, no puede ser demasiado cauteloso, y un planificador financiero confiable estará más que dispuesto a proporcionar dicha información.