Wat is een financiële planner?

Het is de taak van een financieel planner om advies te geven met betrekking tot persoonlijke financiën, beleggen en geld in het algemeen. In tegenstelling tot effectenmakelaars en andere professionals ontvangt een financiële planner geen enkele commissie voor zijn advies. In plaats daarvan heeft hij een maandelijkse vergoeding betaald zoals die van een advocaat of accountant.

Financiële planning gaat niet alleen over beleggen. Als een persoon in korte tijd veel geld wil verdienen, is hij waarschijnlijk niet op zoek naar een financiële planner. Het doel van een financieel planner is meer op lange termijn, om realistisch advies te geven om een ​​gezin veilig te houden tot ver na de pensioengerechtigde leeftijd. Een financiële planner kan verschillende rollen vervullen, afhankelijk van zijn licenties en certificeringen. Als een financieel planner bijvoorbeeld aandelen of verzekeringen wil verkopen, moet hij daarvoor alle wettelijke middelen doorlopen.

Er zijn mensen die graag het advies van een financiële planner willen inroepen, maar zijn bang dat ze de controle over hun financiën aan een ander zullen overlaten. Dit kan niet verder van de waarheid zijn. Het is de taak van een financieel planner om te begeleiden, niet om het over te nemen. Hoewel het in het belang van een persoon is om het advies van een financieel planner op te volgen, is hij niet verplicht dit te doen. Een goede financiële planner zal samen met de andere professionele adviseurs in uw leven deel uitmaken van een team. Als u regelmatig het advies inwint van advocaten en accountants, zal uw financiële planner ook samenwerken met deze professionals om uw belangen te behartigen.

Als u geïnteresseerd bent in het kiezen van een financiële planner, is het een goed idee om eerst uw langetermijndoelen en prioriteiten te identificeren. Begin uw zoekopdracht door vrienden, collega's en familieleden om aanbevelingen te vragen. Wanneer u een lijst met potentiële financiële planners hebt, controleert u hun referenties. Zoek een ervaren professional die gecertificeerd is. U kunt controleren of er zwarte merken zijn tegen een bepaalde financiële planner via de Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. Ze zijn online en gemakkelijk te vinden.

Vergeet niet uw potentiële financiële planner te vragen naar achtergrond en ervaring. Meer informatie over scholing en vroegere banen. Wees niet bang om verschillende referenties te vragen. Als het gaat om uw financiële toekomst, kunt u niet voorzichtig genoeg zijn en een betrouwbare financiële planner is meer dan bereid om dergelijke informatie te verstrekken.