Wat is een financiële planner?
Het is de taak van een financiële planner om advies te geven met betrekking tot persoonlijke financiën, beleggen en geld in het algemeen. In tegenstelling tot stockmakelaars en andere professionals, ontvangt een financiële planner geen enkele vorm van commissie voor zijn advies. In plaats daarvan heeft hij een maandelijkse vergoeding betaald, zoals die verdiend door een advocaat of accountant.
Financiële planning gaat niet alleen over beleggen. Als een persoon in korte tijd veel geld wil verdienen, is hij waarschijnlijk niet op zoek naar een financiële planner. Het doel van een financiële planner is op lange termijn meer, om realistisch advies te geven om een gezin te beveiligen, ver voorbij de pensioengerechtigde leeftijd. Een financiële planner kan verschillende rollen vervullen, afhankelijk van zijn licenties en certificeringen. Als een financiële planner bijvoorbeeld aandelen of verzekeringen wil verkopen, moet hij alle juiste juridische kanalen doorlopen om dit te doen.
Er zijn mensen die het advies willen inschakelenvan een financiële planner, maar zijn bezorgd dat ze de controle over hun financiën aan een ander individu zullen opgeven. Dit kan niet verder van de waarheid zijn. Het is de taak van een financiële planner om te begeleiden, niet om het over te nemen. Hoewel het misschien in het belang van een persoon is om het advies van een financiële planner op te volgen, is hij niet verplicht om dit te doen. Een goede financiële planner zal samenwerken met de andere professionele adviseurs in uw leven om deel uit te maken van een team. Als u regelmatig advies van advocaten en accountants zoekt, zal uw financiële planner ook samenwerken met deze professionals om uw beste belangen in het hart te houden.
Als u geïnteresseerd bent in het kiezen van een financiële planner, zou het een goed idee zijn om eerst uw langetermijndoelen en prioriteiten te identificeren. Begin uw zoektocht door vrienden, collega's en familieleden om aanbevelingen te vragen. Als u een lijst met potentiële financiële planners heeft, controleer dan hun inloggegevens. Zoek naar een ervaren professional die gecertificeerd is. U kunt controleren om te zienAls er zwarte cijfers zijn tegen een bepaalde financiële planner via de Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. zijn ze online en gemakkelijk te vinden.
Vergeet niet uw potentiële financiële planner te vragen naar achtergrond en ervaring. Lees meer over scholing en werk uit het verleden. Wees niet bang om verschillende referenties te vragen. Als het gaat om uw financiële toekomst, kunt u niet te voorzichtig zijn en een betrouwbare financiële planner zal meer dan bereid zijn dergelijke informatie te verstrekken.