Vad är en finansiell planerare?

Det är en finansiell planerares jobb att ge råd som rör personlig finansiering, investeringar och pengar i allmänhet. Till skillnad från aktiemäklare och andra yrkesmän får ingen finansiell planerare någon form av provision för sitt råd. Istället har han betalat en månadsavgift som den som tjänats av en advokat eller revisor.

Ekonomisk planering handlar inte bara om investeringar. Om en person vill tjäna mycket pengar på kort tid söker han förmodligen inte en ekonomisk planerare. En finansiell planerares mål är mer långsiktigt, att ge realistiska råd för att hålla en familj säkert väl förbi pensionsåldern. En ekonomisk planerare kan utföra flera olika roller beroende på hans licenser och certifieringar. Till exempel, om en finansiell planerare vill sälja aktier eller försäkringar, måste han gå igenom alla rätt lagliga kanaler för att göra det.

Det finns de som vill få råd från en ekonomisk planerare men är oroliga för att de kommer att avstå från kontrollen över sin ekonomi till en annan person. Detta kan inte vara längre från sanningen. Det är en finansiell planerares jobb att vägleda, inte att ta över. Även om det kan vara i personens bästa intresse att följa råd från en finansiell planerare, är han inte skyldig att göra det. En bra ekonomisk planerare kommer att samarbeta med de andra professionella rådgivarna i ditt liv för att bli en del av ett team. Om du regelbundet söker råd från advokater och revisorer kommer din ekonomiska planerare också att samarbeta med dessa professionella för att hålla dina bästa intressen i hjärtat.

Om du är intresserad av att välja en finansiell planerare, skulle det vara en bra idé att först identifiera dina långsiktiga mål och prioriteringar. Börja din sökning genom att be vänner, medarbetare och släktingar om rekommendationer. När du har en lista över potentiella finansiella planerare, kontrollera deras referenser. Leta efter en erfaren professionell som är certifierad. Du kan kontrollera om det finns några svarta märken mot en viss ekonomisk planerare genom Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. De är online och enkla att hitta.

Glöm inte att fråga din potentiella ekonomiska planerare om bakgrund och erfarenhet. Ta reda på om skolgång och tidigare anställningar. Var inte rädd för att be om flera referenser. När det gäller din ekonomiska framtid kan du inte vara för försiktig och en pålitlig ekonomisk planerare är mer än villig att tillhandahålla sådan information.