Vad är en ekonomisk planerare?

Det är en ekonomisk planerares jobb att ge råd om personlig ekonomi, investeringar och pengar i allmänhet. Till skillnad från aktiemäklare och andra yrkesverksamma får en ekonomisk planerare ingen form av provision för hans råd. Istället har han betalat en månadsavgift som den som tjänats av en advokat eller revisor.

ekonomisk planering handlar inte bara om investeringar. Om en person vill tjäna mycket pengar på kort tid letar han förmodligen inte efter en ekonomisk planerare. En finansiell planerens mål är mer långsiktigt att ge realistiska råd för att hålla en familj säker väl förbi pensionsåldern. En ekonomisk planerare kan utföra flera olika roller beroende på hans licenser och certifieringar. Till exempel, om en ekonomisk planerare vill sälja aktier eller försäkringar, måste han gå igenom alla lämpliga juridiska kanaler för att göra det.

Det finns de som vill få rådav en ekonomisk planerare men är oroliga för att de kommer att avstå från kontrollen över sin ekonomi till en annan individ. Detta kunde inte vara längre från sanningen. Det är en finansiell planerare jobb att vägleda, inte ta över. Även om det kan vara i en persons bästa intresse att följa råd från en ekonomisk planerare, är han inte skyldig att göra det. En bra ekonomisk planerare kommer att arbeta med de andra professionella rådgivarna i ditt liv för att bli en del av ett team. Om du regelbundet söker råd från advokater och revisorer kommer din ekonomiska planerare också att arbeta med dessa yrkesverksamma för att hålla ditt bästa intresse.

Om du är intresserad av att välja en ekonomisk planerare, skulle det vara en bra idé att först identifiera dina långsiktiga mål och prioriteringar. Börja din sökning genom att fråga vänner, medarbetare och släktingar om rekommendationer. När du har en lista över potentiella ekonomiska planerare, kontrollera deras referenser. Leta efter en erfaren professionell som är certifierad. Du kan kontrollera att seOm det finns några svarta märken mot en viss finansiell planerare genom Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. De är online och enkla att hitta.

Glöm inte att fråga din potentiella ekonomiska planerare om bakgrund och erfarenhet. Ta reda på om skolgång och tidigare anställning. Var inte rädd för att be om flera referenser. När det gäller din ekonomiska framtid kan du inte vara för försiktig och en pålitlig ekonomisk planerare kommer att vara mer än villig att tillhandahålla sådan information.