Co je finanční plánovač?
Úlohou finančního plánovače je poskytovat rady týkající se osobních financí, investic a obecně peněz. Na rozdíl od burzovních makléřů a dalších odborníků finanční plánovač za svou radu nedostává žádnou provizi. Místo toho platí měsíční poplatek, jako je ten, který získal právník nebo účetní.
Finanční plánování není jen o investování. Pokud se člověk snaží vydělat spoustu peněz za krátkou dobu, pravděpodobně nehledá finančního plánovače. Cílem finančního plánovače je dlouhodobější poskytování realistických rad, jak udržet rodinu v bezpečí i po dosažení důchodového věku. Finanční plánovač může vykonávat několik různých rolí v závislosti na svých licencích a certifikacích. Například, pokud chce finanční plánovač prodat akcie nebo pojištění, musí za tímto účelem projít všemi řádnými legálními kanály.
Existují lidé, kteří by chtěli získat radu finančního plánovače, ale obávají se, že se vzdají kontroly svých financí jinému jednotlivci. To nemůže být dále od pravdy. Je to práce finančního plánovače, která má vést, nikoli převzít. Přestože může být v nejlepším zájmu člověka postupovat podle rady finančního plánovače, není povinen tak učinit. Dobrý finanční plánovač bude spolupracovat s ostatními odbornými poradci ve vašem životě a stát se součástí týmu. Pokud pravidelně vyhledáváte rady právníků a účetních, bude váš finanční plánovač také spolupracovat s těmito odborníky, aby vaše nejlepší zájmy zůstaly na srdci.
Pokud máte zájem o výběr finančního plánovače, bylo by vhodné nejprve identifikovat vaše dlouhodobé cíle a priority. Začněte hledáním a požádejte přátele, spolupracovníky a příbuzné o doporučení. Pokud máte seznam potenciálních finančních plánovačů, zkontrolujte jejich přihlašovací údaje. Hledejte zkušeného profesionála, který má osvědčení. Můžete zkontrolovat, zda existují nějaké černé známky proti určitému finančnímu plánovači prostřednictvím Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. Jsou online a snadno k nalezení.
Nezapomeňte se zeptat svého potenciálního finančního plánovače na pozadí a zkušenosti. Zjistěte více o vzdělávání a zaměstnání v minulosti. Nebojte se požádat o několik referencí. Pokud jde o vaši finanční budoucnost, nemůžete být příliš opatrní a spolehlivý finanční plánovač bude více než ochoten takové informace poskytnout.