Co je to finanční plánovač?

Je úkolem finančního plánovače poskytovat rady týkající se osobních financí, investování a peněz obecně. Na rozdíl od makléřů a jiných odborníků, finanční plánovač neobdrží za svou radu žádnou provizi. Místo toho zaplatil měsíční poplatek, jako je poplatek, který získal právní zástupce nebo účetní.

Finanční plánování není jen o investování. Pokud se člověk snaží vydělat spoustu peněz za krátkou dobu, pravděpodobně nehledá finančního plánovače. Cílem finančního plánovače je dlouhodobější, poskytovat realistické rady, aby rodina byla v bezpečí v minulém věku odchodu do důchodu. Finanční plánovač může vykonávat několik různých rolí v závislosti na jeho licencích a certifikátech. Například, pokud chce finanční plánovač prodat akcie nebo pojištění, musí projít všemi správnými právními kanály, aby tak učinil.

Existují lidé, kteří by chtěli tuto radu získatfinančního plánovače, ale obává se, že se vzdávají kontroly nad svými financemi jinému jednotlivci. To nemohlo být dále od pravdy. Je to práce finančního plánovače, která vede, ne převzít. I když může být v nejlepším zájmu člověka dodržovat radu finančního plánovače, nemá to povinnost tak učinit. Dobrý finanční plánovač bude spolupracovat s ostatními profesionálními poradci ve vašem životě, aby se stal součástí týmu. Pokud pravidelně hledáte radu právníků a účetních, váš finanční plánovač bude také spolupracovat s těmito profesionály, aby udrželi své nejlepší zájmy v srdci.

Pokud máte zájem o výběr finančního plánovače, bylo by dobré nejprve identifikovat vaše dlouhodobé cíle a priority. Začněte vyhledávání požádat přátele, spolupracovníky a příbuzné o doporučení. Pokud máte seznam potenciálních finančních plánovačů, zkontrolujte jejich přihlašovací údaje. Hledejte zkušeného profesionála, který je certifikován. Můžete zkontrolovatPokud existují nějaké černé známky proti určitému finančnímu plánovači prostřednictvím Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. Jsou online a snadné najít.

Nezapomeňte se zeptat svého potenciálního finančního plánovače na pozadí a zkušenosti. Zjistěte více o školní a minulé zaměstnání. Nebojte se požádat o několik referencí. Pokud jde o vaši finanční budoucnost, nemůžete být příliš opatrní a spolehlivý finanční plánovač bude více než ochotný takové informace poskytnout.