Hva er en økonomisk planlegger?

Det er en økonomisk planlegger jobb å gi råd knyttet til personlig økonomi, investering og penger generelt. I motsetning til aksjemeglere og andre fagpersoner, mottar ikke en finansiell planlegger noen form for provisjon for hans råd. I stedet har han betalt en månedlig avgift som en advokat eller regnskapsfører som er tjent.

Økonomisk planlegging handler ikke bare om å investere. Hvis en person ønsker å tjene mye penger på kort tid, er han sannsynligvis ikke på jakt etter en økonomisk planlegger. En økonomisk planleggermål er mer langsiktig, å gi realistiske råd for å holde en familie sikker godt tidligere pensjonsalder. En finansiell planlegger kan utføre flere forskjellige roller avhengig av lisenser og sertifiseringer. For eksempel, hvis en finansiell planlegger ønsker å selge aksjer eller forsikring, må han gå gjennom alle de riktige juridiske kanalene for å gjøre det.

Det er de som ønsker å verve rådeneav en økonomisk planlegger, men er bekymret for at de vil gi fra seg kontrollen over økonomien til et annet individ. Dette kan ikke være lenger fra sannheten. Det er en økonomisk planleggerjobb å veilede, for ikke å ta over. Selv om det kan være i en persons beste interesse å følge rådene fra en finansiell planlegger, er han ikke forpliktet til å gjøre det. En god økonomisk planlegger vil samarbeide med de andre profesjonelle rådgiverne i livet ditt for å bli en del av et team. Hvis du regelmessig søker råd fra advokater og regnskapsførere, vil din økonomiske planlegger også samarbeide med disse fagfolkene for å holde dine beste interesser.

Hvis du er interessert i å velge en økonomisk planlegger, vil det være en god idé å først identifisere dine langsiktige mål og prioriteringer. Begynn søket ditt ved å spørre venner, medarbeidere og pårørende om anbefalinger. Når du har en liste over potensielle økonomiske planleggere, kan du sjekke legitimasjonen deres. Se etter en erfaren profesjonell som er sertifisert. Du kan sjekke for å seHvis det er noen svarte merker mot en viss økonomisk planlegger gjennom Certified Financial Planner Board of Standards, Inc., er de online og enkle å finne.

Ikke glem å spørre din potensielle økonomiske planlegger om bakgrunn og erfaring. Finn ut om skolegang og tidligere sysselsetting. Ikke vær redd for å be om flere referanser. Når det gjelder din økonomiske fremtid, kan du ikke være for forsiktig, og en pålitelig økonomisk planlegger vil være mer enn villig til å gi slik informasjon.