Hva er en finansiell planlegger?

Det er en finansiell planlegger jobb å gi råd angående personlig økonomi, investeringer og penger generelt. I motsetning til aksjemeglere og andre fagpersoner, mottar ikke en finansiell planlegger noen form for kommisjon for sitt råd. I stedet har han betalt en månedlig avgift som den som er opptjent av en advokat eller regnskapsfører.

Økonomisk planlegging handler ikke bare om å investere. Hvis en person ønsker å tjene mye penger på kort tid, er han sannsynligvis ikke ute etter en økonomisk planlegger. Målet med en finansiell planlegger er mer langsiktig, å gi realistiske råd for å holde en familie trygg foran forbi pensjonsalder. En finansiell planlegger kan utføre flere forskjellige roller, avhengig av lisenser og sertifiseringer. For eksempel, hvis en finansiell planlegger ønsker å selge aksjer eller forsikring, må han gå gjennom alle de rette lovlige kanaler for å gjøre det.

Det er de som ønsker å verve råd fra en finansiell planlegger, men som er opptatt av at de vil gi fra seg kontrollen over økonomien til en annen person. Dette kan ikke være lenger fra sannheten. Det er en finansiell planlegger sin jobb å veilede, ikke å ta over. Selv om det kan være i en persons beste interesse å følge råd fra en finansiell planlegger, er han ikke pliktig til å gjøre det. En god økonomisk planlegger vil samarbeide med de andre profesjonelle rådgiverne i livet ditt for å bli en del av et team. Hvis du regelmessig søker råd fra advokater og regnskapsførere, vil din økonomiske planlegger også samarbeide med disse fagfolkene for å holde dine beste interesser i hjertet.

Hvis du er interessert i å velge en finansiell planlegger, vil det være en god ide å først identifisere de langsiktige mål og prioriteringer. Begynn søket ditt ved å be venner, kolleger og familie om anbefalinger. Når du har en liste over potensielle økonomiske planleggere, sjekk legitimasjon. Se etter en erfaren fagperson som er sertifisert. Du kan sjekke om det er noen svarte merker mot en viss økonomisk planlegger gjennom Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. De er online og enkle å finne.

Ikke glem å spørre den potensielle økonomiske planleggeren din om bakgrunn og erfaring. Finn ut om skolegang og tidligere ansettelser. Ikke vær redd for å be om flere referanser. Når det gjelder din økonomiske fremtid, kan du ikke være for forsiktig, og en pålitelig finansiell planlegger vil være mer enn villig til å gi slik informasjon.