Financial Plannerとは何ですか？

一般に、個人の財政、投資、お金に関するアドバイスをするのは、ファイナンシャルプランナーの仕事です。 株式ブローカーや他の専門家とは異なり、ファイナンシャルプランナーは彼のアドバイスに対していかなる種類の手数料も受け取りません。 代わりに、彼は弁護士や会計士が稼いだような月額料金を支払いました。

財務計画は投資だけではありません。 短期間で大金を稼ごうとしている人は、おそらくファイナンシャルプランナーを探していません。 ファイナンシャルプランナーの目標はより長期的で、定年を過ぎても家族を安全に保つための現実的なアドバイスを提供することです。 ファイナンシャルプランナーは、ライセンスと認定に応じていくつかの異なる役割を実行できます。 たとえば、ファイナンシャルプランナーが株式や保険を販売したい場合、彼はそうするためにすべての適切な法的チャネルを通過する必要があります。

ファイナンシャルプランナーのアドバイスを求めたいが、彼らが他の個人に彼らの財政のコントロールを放棄することを心配している人々がいます。 これは真実から遠く離れることはできませんでした。 引き継ぐのではなく、ガイドするのはファイナンシャルプランナーの仕事です。 ファイナンシャルプランナーのアドバイスに従うことは個人の最大の利益になるかもしれませんが、彼はそうする義務はありません。 優れたファイナンシャルプランナーは、あなたの人生の他のプロのアドバイザーと協力してチームの一員になります。 弁護士や会計士のアドバイスを定期的に求めている場合、ファイナンシャルプランナーはこれらの専門家と協力して最善の利益を心に留めます。

ファイナンシャルプランナーの選択に興味がある場合は、まず長期的な目標と優先事項を特定することをお勧めします。 友人、同僚、親relativeに推奨事項を尋ねることで検索を開始します。 潜在的なファイナンシャルプランナーのリストがある場合は、資格情報を確認してください。 認定された経験豊富なプロを探してください。 特定のファイナンシャルプランナーに対するブラックマークがあるかどうかは、Certified Financial Planner Board of Standards、Inc.で確認できます。それらはオンラインであり、簡単に見つけることができます。

背景や経験についてあなたの潜在的なファイナンシャルプランナーに尋ねることを忘れないでください。 学校教育と過去の雇用について調べます。 いくつかの参照を求めることを恐れないでください。 あなたの経済的未来に関しては、あまり慎重になることはできません。信頼できる財務計画者はそのような情報を提供することをいとわないでしょう。