ファイナンシャルプランナーとは何ですか？

個人的な財政、投資、金銭全般に関するアドバイスを提供するのは、ファイナンシャルプランナーの仕事です。株式ブローカーや他の専門家とは異なり、ファイナンシャルプランナーは彼のアドバイスのためにいかなる種類の手数料も受けません。代わりに、彼は弁護士や会計士が獲得したものなどの月額料金を支払っています。

財務計画だけではありません。人が短時間でたくさんのお金を稼ぐことを探しているなら、彼はおそらくファイナンシャルプランナーを探していないでしょう。ファイナンシャルプランナーの目標は、より長期的なものであり、家族を退職年齢を過ぎて安全に保つための現実的なアドバイスを提供します。ファイナンシャルプランナーは、ライセンスと認定に応じて、いくつかの異なる役割を実行できます。たとえば、ファイナンシャルプランナーが株式または保険を販売したい場合、彼はそうするためにすべての適切な法的チャネルを通過する必要があります。

アドバイスを求めたい人がいますファイナンシャルプランナーのが、彼らが他の個人への財政の管理を放棄することを懸念しています。これは真実から遠く離れることはできません。それは、導くのではなく、導くためのファイナンシャルプランナーの仕事です。ファイナンシャルプランナーのアドバイスに従うことは個人の最大の利益になるかもしれませんが、彼はそうする義務がありません。 優れたファイナンシャルプランナーは、あなたの人生の他のプロのアドバイザーと協力して、チームの一員になります。弁護士と会計士のアドバイスを定期的に求めている場合、あなたのファイナンシャルプランナーもこれらの専門家と協力して、あなたの最善の利益を心に留めておきます。

ファイナンシャルプランナーの選択に興味がある場合は、最初に長期的な目標と優先順位を特定することをお勧めします。 友人、同僚、親relativeに推奨事項を求めて、検索を開始します。潜在的なファイナンシャルプランナーのリストがある場合は、資格情報を確認してください。認定されている経験豊富な専門家を探してください。確認することができます認定されたファイナンシャルプランナーの標準委員会を通じて特定のファイナンシャルプランナーに対して黒いマークがある場合、彼らはオンラインで簡単に見つけることができます。

潜在的なファイナンシャルプランナーに背景と経験について尋ねることを忘れないでください。学校教育と過去の雇用について調べてください。いくつかの参照を求めることを恐れないでください。あなたの経済的未来に関しては、あなたはあまりにも慎重になることはできず、信頼できるファイナンシャルプランナーはそのような情報を提供することをいとわないでしょう。