Co to jest planista finansowy?
Zadaniem planisty finansowego jest udzielanie porad dotyczących finansów osobistych, inwestycji i pieniędzy w ogóle. W przeciwieństwie do brokerów akcji i innych specjalistów, planista finansowy nie otrzymuje żadnej prowizji za swoją radę. Zamiast tego zapłacił miesięczną opłatę, taką jak ta zarobiona przez adwokata lub księgowego.
Planowanie finansowe to nie tylko inwestowanie. Jeśli dana osoba chce zarobić dużo pieniędzy w krótkim czasie, prawdopodobnie nie szuka planisty finansowego. Cel planisty finansowego jest bardziej długoterminowy, aby zapewnić realistyczne porady, aby rodzina była bezpieczna w przeszłości w przeszłości. Planista finansowy może pełnić kilka różnych ról w zależności od swoich licencji i certyfikatów. Na przykład, jeśli planista finansowy chce sprzedawać akcje lub ubezpieczenia, musi przejść przez wszystkie odpowiednie kanały prawne, aby to zrobić.
Są tacy, którzy chcieliby zaciągnąć radęplanisty finansowego, ale obawiają się, że zrzekają się kontrolę nad swoimi finansami innej osoby. To nie może być dalej od prawdy. Prowadzenie planisty finansowego jest prowadzenie, a nie przejmowanie. Choć może być w najlepszym interesie osoby, aby postępować zgodnie z radą planisty finansowego, nie jest on zobowiązany do tego. Dobry planista finansowy będzie współpracować z innymi profesjonalnymi doradcami w twoim życiu, aby stać się częścią zespołu. Jeśli regularnie szukasz porady prawników i księgowych, Twój planista finansowy będzie również współpracował z tymi profesjonalistami, aby utrzymać swój najlepszy interes.
Jeśli chcesz wybrać planistę finansową, dobrym pomysłem byłoby najpierw zidentyfikowanie swoich długoterminowych celów i priorytetów. Rozpocznij wyszukiwanie, prosząc znajomych, współpracowników i krewnych o rekomendacje. Kiedy masz listę potencjalnych planistów finansowych, sprawdź ich poświadczenia. Poszukaj doświadczonego profesjonalisty, który jest certyfikowany. Możesz sprawdzić, czy zobaczyćJeśli istnieją jakieś czarne oceny w stosunku do pewnego planisty finansowego za pośrednictwem Certified Financial Planner Board of Standards, Inc.
Nie zapomnij zapytać swojego potencjalnego planisty finansowego o pochodzenie i doświadczenie. Dowiedz się o nauce i przeszłym zatrudnieniu. Nie bój się prosić o kilka referencji. Jeśli chodzi o twoją finansową przyszłość, nie możesz być zbyt ostrożny, a wiarygodny planista finansowy będzie więcej niż chętny do dostarczenia takich informacji.