Co to jest planista finansowy?

Zadaniem planisty finansowego jest udzielanie porad dotyczących finansów osobistych, inwestowania i ogólnie pieniędzy. W przeciwieństwie do maklerów giełdowych i innych specjalistów, planista finansowy nie otrzymuje żadnej prowizji za jego porady. Zamiast tego uiszcza miesięczną opłatę, taką jak ta pobierana przez adwokata lub księgowego.

Planowanie finansowe to nie tylko inwestowanie. Jeśli ktoś chce zarobić dużo pieniędzy w krótkim czasie, prawdopodobnie nie szuka planisty finansowego. Cel planisty finansowego jest bardziej długoterminowy, aby zapewnić realistyczne porady, aby utrzymać rodzinę bezpiecznie na długo po osiągnięciu wieku emerytalnego. Planista finansowy może wykonywać kilka różnych ról w zależności od swoich licencji i certyfikatów. Na przykład, jeśli planista finansowy chce sprzedać akcje lub ubezpieczenie, musi przejść wszystkie właściwe kanały prawne, aby to zrobić.

Są tacy, którzy chcieliby skorzystać z porady planisty finansowego, ale obawiają się, że zrzekną się kontroli nad swoimi finansami na rzecz innej osoby. To nie może być dalsze od prawdy. Zadaniem planisty finansowego jest kierowanie, a nie przejmowanie. Chociaż w interesie osoby może leżeć postępowanie zgodnie z radą planisty finansowego, nie jest on do tego zobowiązany. Dobry planista finansowy będzie współpracował z innymi profesjonalnymi doradcami w twoim życiu, aby stać się częścią zespołu. Jeśli regularnie zasięgasz porady prawników i księgowych, Twój planista finansowy będzie również współpracował z tymi specjalistami, aby zachować dobre interesy w sercu.

Jeśli jesteś zainteresowany wyborem planisty finansowego, dobrze byłoby najpierw określić swoje długoterminowe cele i priorytety. Rozpocznij wyszukiwanie, prosząc znajomych, współpracowników i krewnych o rekomendacje. Gdy masz listę potencjalnych planistów finansowych, sprawdź ich poświadczenia. Poszukaj doświadczonego specjalisty posiadającego certyfikat. Możesz sprawdzić, czy są jakieś czarne znaki na pewnym planistą finansowym za pośrednictwem Certyfikowanej Organizacji Planowania Finansowego Board of Standards, Inc. Są one online i łatwe do znalezienia.

Nie zapomnij zapytać potencjalnego planisty finansowego o pochodzenie i doświadczenie. Dowiedz się o szkolnictwie i przeszłym zatrudnieniu. Nie bój się prosić o kilka referencji. Jeśli chodzi o twoją finansową przyszłość, nie możesz być zbyt ostrożny, a rzetelny planista finansowy z chęcią udzieli takich informacji.