Hvad er en finansiel planlægger?
Det er en finansiel planlægningsjob at give rådgivning om personlig økonomi, investering og penge generelt. I modsætning til aktiemæglere og andre fagfolk modtager en finansiel planlægger ikke nogen form for provision for hans råd. I stedet har han betalt et månedligt gebyr, såsom det, der er optjent af en advokat eller en revisor.
Finansiel planlægning handler ikke kun om at investere. Hvis en person er på udkig efter at tjene en masse penge på kort tid, er han sandsynligvis ikke på udkig efter en finansiel planlægger. En finansiel planlægning er mere langvarig at give realistisk rådgivning for at holde en familie sikker godt forbi pensionsalderen. En finansiel planlægger kan udføre flere forskellige roller afhængigt af hans licenser og certificeringer. For eksempel, hvis en finansiel planlægger ønsker at sælge aktier eller forsikring, skal han gennemgå alle de rette juridiske kanaler for at gøre det.
Der er dem, der gerne vil have rådgivningaf en finansiel planlægger, men er bekymrede for, at de vil give afkald på deres økonomi til et andet individ. Dette kunne ikke være længere væk fra sandheden. Det er en finansiel planlægningsjob at guide, ikke at overtage. Selvom det kan være i en persons bedste interesse at følge råd fra en finansiel planlægger, er han ikke forpligtet til at gøre det. En god finansiel planlægger vil samarbejde med de andre professionelle rådgivere i dit liv for at blive en del af et team. Hvis du regelmæssigt søger råd fra advokater og regnskabsfolk, vil din økonomiske planlægger også arbejde med disse fagfolk for at holde dine bedste interesser i hjertet.
Hvis du er interesseret i at vælge en finansiel planlægger, ville det være en god ide at først identificere dine langsigtede mål og prioriteter. Begynd din søgning ved at spørge venner, medarbejdere og pårørende om anbefalinger. Når du har en liste over potentielle økonomiske planlæggere, skal du kontrollere deres legitimationsoplysninger. Se efter en erfaren professionel, der er certificeret. Du kan tjekke for at seHvis der er sorte mærker mod en bestemt finansiel planlægger gennem Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. De er online og lette at finde.
Glem ikke at spørge din potentielle økonomiske planlægger om baggrund og erfaring. Find ud af om skolegang og tidligere beskæftigelse. Vær ikke bange for at bede om flere referencer. Når det kommer til din økonomiske fremtid, kan du ikke være for forsigtig, og en pålidelig økonomisk planlægger vil være mere end villig til at give sådanne oplysninger.