Hvad er en finansiel planlægger?
Det er en finansiel planlægger job at rådgive om personlig finansiering, investering og penge generelt. I modsætning til aktiemæglere og andre fagfolk modtager en finansiel planlægger ikke nogen form for provision for hans råd. I stedet betaler han et månedligt gebyr som det, der er optjent af en advokat eller revisor.
Økonomisk planlægning handler ikke kun om at investere. Hvis en person er på udkig efter at tjene en masse penge på kort tid, er han sandsynligvis ikke på udkig efter en finansiel planlægger. En finansiel planlæggers mål er mere langsigtet at yde realistisk rådgivning for at holde en familie i god tid efter pensionsalderen. En finansiel planlægger kan udføre flere forskellige roller afhængigt af hans licenser og certificeringer. For eksempel, hvis en finansiel planlægger ønsker at sælge aktier eller forsikring, skal han gennem alle de rette lovlige kanaler for at gøre det.
Der er dem, der gerne vil hente råd fra en finansiel planlægger, men er bekymrede for, at de vil give afkald på kontrol med deres økonomi til en anden person. Dette kunne ikke være længere væk fra sandheden. Det er en finansiel planlægger job at vejlede, ikke at overtage. Selv om det kan være i en persons bedste interesse at følge råd fra en finansiel planlægger, er han ikke forpligtet til at gøre det. En god økonomisk planlægger vil samarbejde med de andre professionelle rådgivere i dit liv for at blive en del af et team. Hvis du regelmæssigt søger rådgivning fra advokater og revisorer, vil din økonomiske planlægger også samarbejde med disse fagfolk for at holde dine bedste interesser i hjertet.
Hvis du er interesseret i at vælge en finansiel planlægger, ville det være en god ide at først identificere dine langsigtede mål og prioriteter. Begynd din søgning ved at bede venner, kolleger og familie om anbefalinger. Når du har en liste over potentielle økonomiske planlæggere, skal du kontrollere deres legitimationsoplysninger. Se efter en erfaren professionel, der er certificeret. Du kan kontrollere, om der er sorte mærker mod en bestemt økonomisk planlægger gennem Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. De er online og lette at finde.
Glem ikke at spørge din potentielle økonomiske planlægger om baggrund og oplevelse. Find ud af om skolegang og tidligere ansættelse. Vær ikke bange for at bede om flere henvisninger. Når det kommer til din økonomiske fremtid, kan du ikke være for forsigtig, og en pålidelig økonomisk planlægger vil være mere end villig til at give sådanne oplysninger.