¿Qué es una cuenta administrada?
Una cuenta administrada es una cartera de inversiones personalizada personalizada que administra un gerente profesional. Cuando un inversor tiene una cuenta administrada, le otorga a un gerente de inversiones la autoridad para comprar y vender valores para la cuenta, sin la necesidad de solicitar permiso. Esencialmente, el gerente está autorizado a tomar todas las decisiones de transacción para la cuenta del inversor de acuerdo con objetivos y objetivos específicos.
A diferencia de otros tipos de cuentas de inversión, una cuenta administrada está destinada únicamente a satisfacer las necesidades del inversor individual, a diferencia de un grupo de inversores. Por ejemplo, un fondo mutuo podría mezclar los activos de miles de clientes, mientras que una cuenta administrada consta de solo los activos de un inversor. El titular de una cuenta administrada puede ser un individuo o una organización.
Cada cuenta administrada tiene objetivos específicos. Por ejemplo, un individuo puede optar por invertir para el crecimiento, los ingresos o una combinación de ambos. El titular de una mLa cuenta anagada tiene la libertad de personalizar su cartera, seleccionar un stock o bono en particular o elegir omitir uno.
Hay tres tipos básicos de cuentas administradas. La cuenta administrada estándar está dirigida por un gerente de inversiones profesionales. Las cuentas administradas por disciplina múltiple son administradas por un grupo de gerentes, cada una con una especialidad diferente, y proporciona un mayor nivel de diversidad de inversión. Las cuentas administradas por fondos mutuos se invierten en varios fondos mutuos en lugar de valores individuales.
En el pasado, las cuentas administradas generalmente estaban disponibles solo para los muy ricos. Hoy, sin embargo, tienen una gama más amplia de clientes. Aunque algunos gerentes profesionales eligen establecer cantidades mínimas de inversión de un millón de dólares o más, muchos están dispuestos a manejar cuentas con inversiones mínimas tan bajas como $ 50,000.
A menudo, un inversor optará por buscar la ayuda de una ventaja financierasor. Es el trabajo del asesor financiero comprender los objetivos del inversor y ayudar a desarrollar un plan para llegar a ellos. Con frecuencia, es el asesor financiero el que sugiere que el cliente abra una cuenta administrada. A veces, un asesor incluso puede sugerir que el cliente compre más de una cuenta administrada.
Hay una gran cantidad de empresas que ofrecen cuentas administradas. Cada compañía tiene algo diferente que ofrecer en términos de filosofía de inversión, reputación y nivel de servicio. Con tantas empresas para elegir, los inversores son libres de investigar y seleccionar las empresas que ofrecen el servicio más personalizado a las tarifas más bajas.