Was ist ein verwaltetes Konto?
Ein verwaltetes Konto ist ein persönlich angepasstes Anlageportfolio, das von einem professionellen Manager verwaltet wird. Wenn ein Anleger ein verwaltetes Konto hat, erteilt er einem Anlageverwalter die Befugnis, Wertpapiere für das Konto zu kaufen und zu verkaufen, ohne dass eine Genehmigung erforderlich ist. Im Wesentlichen ist der Manager berechtigt, alle Transaktionsentscheidungen für das Konto des Anlegers im Einklang mit bestimmten Zielen und Vorgaben zu treffen.
Im Gegensatz zu anderen Arten von Anlagekonten dient ein verwaltetes Konto ausschließlich der Befriedigung der Bedürfnisse des einzelnen Anlegers im Gegensatz zu einer Gruppe von Anlegern. Ein Investmentfonds könnte beispielsweise das Vermögen von Tausenden von Kunden zusammenführen, während ein verwaltetes Konto nur aus dem Vermögen eines Anlegers besteht. Der Inhaber eines verwalteten Kontos kann eine Einzelperson oder eine Organisation sein.
Jedes verwaltete Konto hat bestimmte Ziele. Beispielsweise kann sich eine Person dafür entscheiden, für Wachstum, Einkommen oder eine Kombination aus beidem zu investieren. Der Inhaber eines verwalteten Kontos hat die Freiheit, sein Portfolio anzupassen, eine bestimmte Aktie oder Anleihe auszuwählen oder eine solche wegzulassen.
Es gibt drei grundlegende Arten von verwalteten Konten. Das standardmäßig verwaltete Konto wird von einem professionellen Anlageverwalter geführt. Verwaltete Konten mit mehreren Disziplinen werden von einer Gruppe von Managern mit jeweils unterschiedlichen Fachgebieten geführt und bieten ein höheres Maß an Investitionsvielfalt. Von Investmentfonds verwaltete Konten werden anstelle einzelner Wertpapiere in verschiedene Investmentfonds investiert.
In der Vergangenheit waren verwaltete Konten in der Regel nur für sehr wohlhabende Personen verfügbar. Heute haben sie jedoch ein breiteres Spektrum an Kunden. Obwohl einige professionelle Manager Mindestinvestitionsbeträge von einer Million US-Dollar oder mehr festlegen, sind viele bereit, Konten mit Mindestinvestitionen von nur 50.000 US-Dollar zu verwalten.
Oft wird ein Investor die Hilfe eines Finanzberaters in Anspruch nehmen. Der Finanzberater hat die Aufgabe, die Ziele des Anlegers zu verstehen und bei der Ausarbeitung eines Plans zu helfen, um diese Ziele zu erreichen. Häufig schlägt der Finanzberater dem Kunden vor, ein verwaltetes Konto zu eröffnen. Manchmal schlägt ein Berater dem Kunden sogar vor, mehr als ein verwaltetes Konto zu erwerben.
Es gibt eine Vielzahl von Unternehmen, die Managed Accounts anbieten. Jedes Unternehmen hat in Bezug auf Anlagephilosophie, Reputation und Servicelevel etwas anderes zu bieten. Bei so vielen Unternehmen steht es den Anlegern frei, nach Firmen zu suchen und diese auszuwählen, die den persönlichsten Service zu den niedrigsten Gebühren anbieten.