Vad är ett hanterat konto?
A Managed Account är en personligt anpassad investeringsportfölj som administreras av en professionell chef. När en investerare har ett hanterat konto ger han eller hon en investeringschef myndighet att köpa och sälja värdepapper för kontot, utan att behöva begära tillstånd. I huvudsak har chefen behörighet att fatta alla transaktionsbeslut för investerarens konto i enlighet med specifika mål och mål.
Till skillnad från andra typer av investeringskonton är ett hanterat konto endast avsett att tillgodose den enskilda investerarnas behov, i motsats till en grupp investerare. Till exempel kan en fonder blanda tillgångarna till tusentals kunder, medan ett hanterat konto består av bara en investerares tillgångar. Innehavaren av ett hanterat konto kan vara en individ eller en organisation.
Varje hanterade konto har specifika mål. Till exempel kan en individ välja att investera för tillväxt, inkomst eller en kombination av båda. Innehavaren av en mAnaged -konto har friheten att anpassa sin portfölj, välja ett visst lager eller obligation eller välja att utelämna en.
Det finns tre grundläggande typer av hanterade konton. Standardhanterat konto drivs av en professionell investeringschef. Multipel-disciplinhanterade konton drivs av en grupp chefer, var och en med en annan specialitet, och ger en större nivå av investeringsdiversitet. Fondfond som hanteras konton investeras i olika fonder istället för enskilda värdepapper.
Tidigare var hanterade konton vanligtvis endast tillgängliga för de mycket rika. Idag har de emellertid ett större utbud av kunder. Även om vissa professionella chefer väljer att ställa in lägsta investeringsbelopp på en miljon dollar eller mer, är många villiga att hantera konton med lägsta investeringar så låga som $ 50 000.
Ofta kommer en investerare att välja att söka hjälp av en ekonomisk advisor. Det är den finansiella rådgivarens uppgift att förstå investerarnas mål och hjälpa till att utveckla en plan för att nå dem. Ofta är det den finansiella rådgivaren som föreslår att klienten öppnar ett hanterat konto. Ibland kan en rådgivare till och med föreslå klienten köpa mer än ett hanterat konto.
Det finns ett överflöd av företag som erbjuder hanterade konton. Varje företag har något annat att erbjuda när det gäller investeringsfilosofi, rykte och servicenivå. Med så många företag att välja är investerare fria att undersöka och välja de företag som erbjuder den mest personliga tjänsten till de lägsta avgifterna.