Vad är ett hanterat konto?

Ett hanterat konto är en personligt anpassad investeringsportfölj som administreras av en professionell chef. När en investerare har ett hanterat konto, ger han eller hon en investeringsförvaltare befogenhet att köpa och sälja värdepapper för kontot utan att behöva begära tillstånd. I huvudsak är förvaltaren behörig att fatta alla transaktionsbeslut för investerarens konto i enlighet med specifika mål och mål.

Till skillnad från andra typer av investeringskonton är ett hanterat konto enbart avsett att tillgodose behoven hos den enskilda investeraren, i motsats till en grupp investerare. Till exempel kan en fonder blanda in tillgångarna till tusentals kunder, medan ett förvaltat konto består av bara en investerares tillgångar. Innehavaren av ett hanterat konto kan vara en individ eller en organisation.

Varje hanterat konto har specifika mål. Till exempel kan en individ välja att investera för tillväxt, inkomst eller en kombination av båda. Innehavaren av ett hanterat konto har friheten att anpassa sin portfölj, välja en viss aktie eller obligation eller välja att utelämna en.

Det finns tre grundläggande typer av hanterade konton. Det standardhanterade kontot drivs av en professionell investeringschef. Multidisciplinhanterade konton drivs av en grupp chefer, var och en med en annan specialitet, och ger en större nivå av investeringsdiversitet. Fondförvaltade konton placeras i olika fonder istället för enskilda värdepapper.

Tidigare var hanterade konton vanligtvis endast tillgängliga för de mycket rika. Idag har de emellertid ett större utbud av kunder. Även om vissa professionella chefer väljer att ställa in minimibelopp på en miljon dollar eller mer, är många beredda att hantera konton med lägsta investeringar så låga som $ 50 000.

Ofta väljer en investerare att söka hjälp av en finansiell rådgivare. Det är den finansiella rådgivarens uppgift att förstå investerarens mål och hjälpa till att utveckla en plan för att nå dem. Ofta är det den finansiella rådgivaren som föreslår att klienten öppnar ett hanterat konto. Ibland kan en rådgivare till och med föreslå att kunden köper mer än ett hanterat konto.

Det finns ett överflöd av företag som erbjuder hanterade konton. Varje företag har något annat att erbjuda när det gäller investeringsfilosofi, rykte och servicenivå. Med så många företag att välja mellan är investerare fritt att undersöka och välja de företag som erbjuder den mest personliga tjänsten till lägsta avgifter.