Co je spravovaný účet?
Spravovaný účet je osobní investiční portfolio, které spravuje profesionální manažer. Pokud má investor spravovaný účet, dává investičnímu investorovi oprávnění nakupovat a prodávat cenné papíry pro tento účet, aniž by musel vyžadovat povolení. Správce je v zásadě oprávněn činit veškerá rozhodnutí o transakcích na účtu investora v souladu se specifickými cíli a cíli.
Na rozdíl od jiných typů investičních účtů je spravovaný účet určen pouze k uspokojení potřeb jednotlivého investora, na rozdíl od skupiny investorů. Například podílový fond by mohl mísit aktiva tisíců klientů, zatímco spravovaný účet se skládá pouze z aktiv jednoho investora. Držitelem spravovaného účtu může být fyzická osoba nebo organizace.
Každý spravovaný účet má specifické cíle. Například jednotlivec se může rozhodnout investovat do růstu, příjmu nebo kombinace obou. Držitel spravovaného účtu má svobodu přizpůsobit své portfolio, vybrat konkrétní akci nebo dluhopis nebo se rozhodnout jej vynechat.
Existují tři základní typy spravovaných účtů. Standardní spravovaný účet spravuje profesionální investiční manažer. Spravované účty s více disciplínami jsou vedeny skupinou manažerů, z nichž každý má jinou specialitu, a poskytují vyšší úroveň rozmanitosti investic. Účty spravované podílovými fondy jsou investovány do různých podílových fondů místo jednotlivých cenných papírů.
V minulosti byly spravované účty obvykle k dispozici pouze velmi bohatým. Dnes však mají širší okruh klientů. Přestože se někteří profesionální manažeři rozhodnou stanovit minimální investice ve výši jednoho milionu dolarů nebo více, mnoho z nich je ochotno nakládat s účty s minimálními investicemi až 50 000 USD.
Investor se často rozhodne vyhledat pomoc finančního poradce. Úkolem finančního poradce je porozumět cílům investora a pomáhat při přípravě plánu k jejich dosažení. Finanční klient často navrhuje, aby klient otevřel spravovaný účet. Někdy může poradce dokonce navrhnout, aby klient koupil více než jeden spravovaný účet.
Existuje velké množství společností nabízejících spravované účty. Každá společnost má co nabídnout z hlediska investiční filozofie, reputace a úrovně služeb. S tolika společnostmi, z nichž si mohou vybrat, investoři mohou svobodně zkoumat a vybírat firmy, které nabízejí nejvíce personalizované služby za nejnižší poplatky.