Wat is een beheerd account?
Een beheerde account is een persoonlijk aangepaste beleggingsportefeuille die wordt beheerd door een professionele manager. Wanneer een belegger een beheerde rekening heeft, geeft hij of zij een beleggingsbeheerder de bevoegdheid om effecten voor de rekening te kopen en verkopen, zonder dat hij daarvoor toestemming hoeft te vragen. In wezen is de beheerder gemachtigd om alle transactiebeslissingen te nemen voor rekening van de belegger in overeenstemming met specifieke doelen en doelstellingen.
In tegenstelling tot andere soorten beleggingsrekeningen is een beheerde account uitsluitend bedoeld om te voldoen aan de behoeften van de individuele belegger, in tegenstelling tot een groep beleggers. Een beleggingsfonds kan bijvoorbeeld de activa van duizenden klanten vermengen, terwijl een beheerde account uit slechts één belegger bestaat. De houder van een beheerd account kan een persoon of een organisatie zijn.
Elk beheerd account heeft specifieke doelstellingen. Een persoon kan bijvoorbeeld kiezen om te investeren in groei, inkomen of een combinatie van beide. De houder van een beheerde account heeft de vrijheid om zijn portefeuille aan te passen, een bepaald aandeel of een bepaalde obligatie te selecteren of ervoor te kiezen deze weg te laten.
Er zijn drie basistypen beheerde accounts. Het standaard beheerde account wordt beheerd door een professionele beleggingsbeheerder. Accounts met meerdere disciplines worden beheerd door een groep managers, elk met een andere specialiteit, en bieden een grotere mate van investeringsdiversiteit. Door een beleggingsfonds beheerde rekeningen worden belegd in verschillende beleggingsfondsen in plaats van individuele effecten.
In het verleden waren beheerde accounts meestal alleen beschikbaar voor zeer rijke mensen. Tegenwoordig hebben ze echter een breder scala aan klanten. Hoewel sommige professionele managers ervoor kiezen om minimale investeringsbedragen van een miljoen dollar of meer in te stellen, zijn velen bereid rekeningen met minimale investeringen van slechts $ 50.000 te behandelen.
Vaak zal een belegger ervoor kiezen de hulp van een financieel adviseur te zoeken. Het is de taak van de financieel adviseur om de doelen van de belegger te begrijpen en te helpen bij het ontwikkelen van een plan om deze te bereiken. Vaak is het de financieel adviseur die suggereert dat de klant een beheerd account opent. Soms kan een adviseur zelfs voorstellen dat de klant meer dan één beheerd account koopt.
Er zijn veel bedrijven die beheerde accounts aanbieden. Elk bedrijf heeft iets anders te bieden op het gebied van beleggingsfilosofie, reputatie en serviceniveau. Met zoveel bedrijven om uit te kiezen, staat het investeerders vrij om onderzoek te doen naar de bedrijven die de meest persoonlijke service bieden tegen de laagste kosten.