Co to jest konto zarządzane?

Rachunek zarządzany to indywidualny portfel inwestycyjny zarządzany przez profesjonalnego menedżera. Gdy inwestor ma rachunek zarządzany, daje zarządzającemu inwestycjami prawo do zakupu i sprzedaży papierów wartościowych do rachunku, bez konieczności ubiegania się o pozwolenie. Zasadniczo menedżer jest uprawniony do podejmowania wszystkich decyzji dotyczących transakcji na rachunku inwestora zgodnie z określonymi celami.

W przeciwieństwie do innych rodzajów rachunków inwestycyjnych, rachunek zarządzany jest przeznaczony wyłącznie do zaspokojenia potrzeb indywidualnego inwestora, a nie grupy inwestorów. Na przykład fundusz wspólnego inwestowania może łączyć aktywa tysięcy klientów, a rachunek zarządzany składa się tylko z aktywów jednego inwestora. Właścicielem zarządzanego konta może być osoba fizyczna lub organizacja.

Każde zarządzane konto ma określone cele. Na przykład jednostka może zdecydować się zainwestować w celu wzrostu, dochodu lub kombinacji obu tych czynników. Posiadacz zarządzanego konta ma swobodę dostosowywania swojego portfela, wyboru określonego pakietu akcji lub obligacji lub rezygnacji z jednego.

Istnieją trzy podstawowe typy zarządzanych kont. Standardowo zarządzane konto jest prowadzone przez profesjonalnego menedżera inwestycyjnego. Rachunki zarządzane przez wiele dyscyplin są prowadzone przez grupę menedżerów, z których każda ma inną specjalizację, i zapewniają wyższy poziom różnorodności inwestycji. Rachunki zarządzane przez fundusze wspólnego inwestowania są inwestowane w różne fundusze wspólnego inwestowania zamiast w poszczególne papiery wartościowe.

W przeszłości zarządzane konta były zazwyczaj dostępne tylko dla bardzo zamożnych. Dziś mają jednak szerszą gamę klientów. Chociaż niektórzy profesjonalni menedżerowie wybierają minimalne kwoty inwestycji wynoszące milion lub więcej dolarów, wielu chętnie obsługuje rachunki z minimalnymi inwestycjami wynoszącymi zaledwie 50 000 USD.

Często inwestor decyduje się na pomoc doradcy finansowego. Zadaniem doradcy finansowego jest zrozumienie celów inwestora i pomoc w opracowaniu planu ich osiągnięcia. Często to doradca finansowy sugeruje klientowi otwarcie zarządzanego konta. Czasami doradca może nawet zasugerować klientowi zakup więcej niż jednego zarządzanego konta.

Istnieje wiele firm oferujących zarządzane konta. Każda firma ma coś do zaoferowania pod względem filozofii inwestycyjnej, reputacji i poziomu usług. Przy tak wielu firmach do wyboru inwestorzy mogą swobodnie wyszukiwać i wybierać firmy, które oferują najbardziej spersonalizowane usługi po najniższych opłatach.