Hva er en administrert konto?
En administrert konto er en personlig tilpasset investeringsportefølje som administreres av en profesjonell leder. Når en investor har en administrert konto, gir han eller hun en investeringsansvarlig myndighet til å kjøpe og selge verdipapirer for kontoen uten å måtte be om tillatelse. I hovedsak er lederen autorisert til å ta alle transaksjonsbeslutninger for investorens konto i samsvar med spesifikke mål og mål.
I motsetning til andre typer investeringskontoer, er en administrert konto utelukkende ment å imøtekomme behovene til den enkelte investor, i motsetning til en gruppe investorer. For eksempel kan et aksjefond blande eiendelene til tusenvis av klienter, mens en administrert konto består av bare en investors eiendeler. Innehaveren av en administrert konto kan være et individ eller en organisasjon.
Hver administrerte konto har spesifikke mål. For eksempel kan en person velge å investere for vekst, inntekt eller en kombinasjon av begge. Innehaveren av en administrert konto har frihet til å tilpasse sin portefølje, velge en bestemt aksje eller obligasjon eller velge å utelate en.
Det er tre grunnleggende typer administrerte kontoer. Standard administrert konto drives av en profesjonell investeringssjef. Multidisiplineradministrerte kontoer drives av en gruppe ledere, hver med en annen spesialitet, og gir et større nivå av investeringsmangfold. Verdipapirforvaltede kontoer er investert i forskjellige aksjefond i stedet for individuelle verdipapirer.
Tidligere var administrerte kontoer vanligvis bare tilgjengelige for de veldig velstående. I dag har de imidlertid et bredere spekter av kunder. Selv om noen profesjonelle ledere velger å sette minimum investeringsbeløp på en million dollar eller mer, er mange villige til å håndtere kontoer med minimum investeringer så lave som $ 50.000.
Ofte vil en investor velge å søke hjelp fra en finansiell rådgiver. Det er den økonomiske rådgiverens jobb å forstå investorens mål og hjelpe til med å utvikle en plan for å nå dem. Ofte er det finansrådgiveren som foreslår at klienten åpner en administrert konto. Noen ganger kan en rådgiver til og med foreslå klienten å kjøpe mer enn en administrert konto.
Det er en overflod av selskaper som tilbyr administrerte kontoer. Hvert selskap har noe annet å tilby når det gjelder investeringsfilosofi, omdømme og servicenivå. Med så mange selskaper å velge mellom, står investorer fritt til å undersøke og velge firmaer som tilbyr den mest tilpassede tjenesten til de laveste avgiftene.