Hvad er en administreret konto?
En administreret konto er en personlig tilpasset investeringsportefølje, der administreres af en professionel manager. Når en investor har en administreret konto, giver han eller hun en investeringsforvalter myndighed til at købe og sælge værdipapirer til kontoen uden behov for at anmode om tilladelse. I det væsentlige er lederen autoriseret til at træffe alle transaktionsbeslutninger til investorens konto i overensstemmelse med specifikke mål og mål.
I modsætning til andre typer investeringskonti er en administreret konto udelukkende beregnet til at imødekomme den enkelte investors behov i modsætning til en gruppe investorer. For eksempel kan en gensidig fond blande tusindvis af klienters aktiver, mens en administreret konto kun består af en investors aktiver. Indehaveren af en administreret konto kan være et individ eller en organisation.
Hver administreret konto har specifikke mål. For eksempel kan en person vælge at investere i vækst, indkomst eller en kombination af begge dele. Indehaveren af en administreret konto har friheden til at tilpasse sin portefølje, vælge en bestemt aktie eller obligation eller vælge at udelade en.
Der er tre grundlæggende typer af administrerede konti. Den standardadministrerede konto drives af en professionel investeringschef. Multidisciplinerede administrerede konti køres af en gruppe ledere, der hver har en anden specialitet, og giver et større niveau af investeringsdiversitet. Gensidig forvaltede konti investeres i forskellige gensidige fonde i stedet for individuelle værdipapirer.
Tidligere var administrerede konti typisk kun tilgængelige for de meget velhavende. I dag har de imidlertid en bredere vifte af klienter. Selvom nogle professionelle ledere vælger at indstille minimale investeringsbeløb på en million dollars eller mere, er mange villige til at håndtere konti med minimumsinvesteringer helt ned til $ 50.000.
Ofte vil en investor vælge at søge hjælp fra en finansiel rådgiver. Det er den finansielle rådgiveres opgave at forstå investorens mål og hjælpe med at udvikle en plan for at nå dem. Ofte er det den finansielle rådgiver, der foreslår, at klienten åbner en administreret konto. Undertiden kan en rådgiver endda foreslå, at klienten køber mere end en administreret konto.
Der er en overflod af virksomheder, der tilbyder administrerede konti. Hver virksomhed har noget andet at tilbyde med hensyn til investeringsfilosofi, omdømme og serviceniveau. Med så mange virksomheder, de kan vælge fra, er investorer frit at undersøge og vælge de firmaer, der tilbyder den mest personaliserede service til de laveste gebyrer.