マネージドアカウントとは何ですか？

マネージドアカウントは、プロのマネージャーが管理する個人的にカスタマイズされた投資ポートフォリオです。 投資家がマネージドアカウントを持っている場合、彼または彼女は、許可を要求することなく、アカウントの証券を購入および販売する権限を投資マネージャーに提供します。 基本的に、マネージャーは、特定の目標と目標に従って、投資家のアカウントのすべての取引決定を行う権限を与えられています。

他の種類の投資口座とは異なり、管理者アカウントは、投資家のグループとは対照的に、個々の投資家のニーズを満たすことのみを目的としています。 たとえば、ミューチュアルファンドは数千人のクライアントの資産を交流させることができますが、マネージドアカウントは1つの投資家の資産で構成されています。 マネージドアカウントの所有者は、個人または組織になることができます。

各マネージドアカウントには特定の目的があります。 たとえば、個人は成長、収入、またはその両方の組み合わせのために投資することを選択できます。 Mの保有者Anagedアカウントには、ポートフォリオをカスタマイズしたり、特定の在庫または債券を選択したり、1つを省略することを選択したりする自由があります。

3つの基本的なタイプのマネージドアカウントがあります。 標準管理アカウントは、プロの投資マネージャーによって実行されます。 Multiple Disciplineマネージドアカウントは、それぞれが異なる専門性を持つマネージャーのグループによって実行され、投資の多様性のレベルが高まります。 ミューチュアルファンドのマネージドアカウントは、個々の証券ではなくさまざまなミューチュアルファンドに投資されています。

過去には、管理されたアカウントは通常、非常に裕福な人にのみ利用可能でした。 しかし、今日、彼らはより広い範囲のクライアントを持っています。 一部のプロのマネージャーは、最低投資額を100万ドル以上設定することを選択していますが、多くの人は最低投資で50,000ドルという低いアカウントを処理することをいとわない。

多くの場合、投資家は金融アドバイの助けを求めることを選択しますsor。 投資家の目標を理解し、それらに到達する計画の策定を支援することは、ファイナンシャルアドバイザーの仕事です。 多くの場合、クライアントがマネージドアカウントを開くことを提案するのはファイナンシャルアドバイザーです。 時には、アドバイザーは、クライアントが複数のマネージドアカウントを購入することを提案することさえあります。

マネージドアカウントを提供する企業が豊富にあります。 各企業には、投資哲学、評判、サービスレベルの面で提供するものが異なります。 非常に多くの企業が選択できるため、投資家は最も低い料金で最もパーソナライズされたサービスを提供する企業を自由に調査し、選択できます。