管理アカウントとは何ですか？

管理アカウントは、プロのマネージャーが管理する個人的にカスタマイズされた投資ポートフォリオです。 投資家が管理口座を持っている場合、彼または彼女は許可を要求することなく、口座の証券を売買する権限を投資マネージャーに与えます。 基本的に、マネジャーは、特定の目標と目的に従って投資家の口座に関するすべての取引決定を行う権限があります。

他の種類の投資アカウントとは異なり、管理アカウントは、投資家グループではなく、個々の投資家のニーズを満たすことのみを目的としています。 たとえば、ミューチュアルファンドは何千人ものクライアントの資産を混在させることができますが、マネージドアカウントは1人の投資家の資産のみで構成されます。 管理アカウントの所有者は、個人または組織です。

各管理アカウントには特定の目的があります。 たとえば、個人は成長、収入、または両方の組み合わせに投資することを選択できます。 管理アカウントの所有者は、ポートフォリオをカスタマイズしたり、特定の株式または債券を選択したり、それらを省略したりすることを選択できます。

管理アカウントには3つの基本的な種類があります。 標準の管理アカウントは、プロの投資マネージャーによって実行されます。 複数分野の管理アカウントは、それぞれが異なる専門分野を持つマネージャーのグループによって実行され、より高いレベルの投資の多様性を提供します。 投資信託管理口座は、個別の有価証券ではなく、さまざまな投資信託に投資されます。

過去には、管理アカウントは通常、非常に裕福な人だけが利用できました。 しかし、今日では、クライアントの範囲が広がりました。 一部のプロフェッショナルマネージャーは、100万ドル以上の最小投資額を設定することを選択しますが、多くの場合、最低投資額が5万ドルの口座を処理することを望んでいます。

多くの場合、投資家は財務アドバイザーの助けを求めることを選択します。 投資家の目標を理解し、それらに到達するための計画の策定を支援することは、ファイナンシャルアドバイザーの仕事です。 多くの場合、クライアントが管理アカウントを開くことを提案するのは財務アドバイザーです。 場合によっては、アドバイザーがクライアントに複数の管理アカウントを購入することを提案することさえあります。

マネージドアカウントを提供する企業は多数あります。 各企業は、投資哲学、評判、およびサービスレベルの点で提供するものが異なります。 非常に多くの企業が選択できるため、投資家は自由に調査し、最も低価格で最もパーソナライズされたサービスを提供する企業を選択できます。