¿Qué es una presentación de aviso?
Una "presentación de notificación" es un documento que proporciona información a la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) sobre un asesor de inversiones. Las personas que desean ofrecer servicios de inversión deben registrarse en la SEC y cumplir con ciertos estándares para practicar. Además, los estados individuales pueden requerir copias de estos documentos para que puedan verificar la autenticidad de los asesores de inversiones en sus regiones. Este formulario debe actualizarse regularmente y está disponible para los clientes.
La SEC requiere el uso del formulario ADV para las presentaciones de notificación. Esto incluye dos componentes. La Sección Uno proporciona información general sobre el asesor y el negocio, incluida la ubicación, los registros de acciones disciplinarias y la experiencia. La información de contacto actual también debe estar disponible. Se proporciona una serie de cajas para que los asesores usen al completar el formulario para asegurarse de que incluyan toda la información necesaria.
En la segunda parte del formulario de presentación de notificación, los asesores deben proporcionar folletos sobre el SERV.Los informes que ofrecen, sus horarios de tarifas y otra información comercial. Estos documentos están escritos en lenguaje sencillo para que los inversores puedan entender fácilmente. Los reguladores de la SEC los revisan para determinar si las divulgaciones son adecuadas y para asegurarse de que un asesor de inversiones esté observando la ética profesional en la provisión de información a los clientes.
Los clientes pueden solicitar ver una presentación de notificación antes de ingresar un contrato con un asesor de inversiones. Este formulario puede proporcionar información sobre las calificaciones, la experiencia y los servicios de la persona para ayudar a un cliente a decidir si el asesor es adecuado. El formulario debe ser actual, lo que indica que el asesor de inversiones se mantiene al día con los requisitos de registro. En caso de cambios, los asesores notifican a sus clientes y actualizan la presentación de notificación para mantener la SEC informada de la situación. Las transiciones pueden ocurrir a medida que las personas cambian de compañía, inician nuevos FIRMS, o vender sus empresas, y estas deben estar documentadas.
La regulación de los asesores de inversiones está diseñada para proteger a los miembros del público en general. Al requerir una presentación de notificación, la SEC y los estados individuales pueden monitorear quién trabaja como asesor de inversiones, qué tipos de servicios se ofrecen y si las personas están calificadas para el trabajo. En caso de quejas y disputas, esta documentación puede ser importante. Los clientes pueden presentar quejas directamente a la SEC si creen que la información está falsificada o si tienen disputas con sus asesores que no pueden resolverse por otros medios. La acción disciplinaria puede considerarse si las regulaciones o la ética legal se ignoraron.